¿Qué es la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN)?
La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) es una oficina del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. Su misión es salvaguardar el sistema financiero del uso ilícito y combatir el lavado de dinero y otros delitos financieros. FinCEN recopila, analiza y comparte información relacionada con actividades sospechosas que involucran a bancos, empresas de servicios monetarios, casas de cambio de moneda virtual, agentes de cambio de divisas, casinos y clubes de cartas. Además de compartir estos datos con organismos encargados de hacer cumplir la ley en todo el mundo en un esfuerzo por prevenir actividades delictivas, FinCEN también desarrolla regulaciones que establecen estándares para el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero.
FinCEN se ha vuelto cada vez más importante a medida que las monedas digitales han ganado popularidad entre los inversores. La agencia ha publicado una guía sobre cómo ciertas entidades deben cumplir con las leyes federales contra el lavado de dinero cuando tratan con criptomonedas como Bitcoin o Ethereum. Por ejemplo, cualquier empresa que negocie con monedas virtuales deberá registrarse como empresa de servicios monetarios (MSB). Esto incluye intercambios de criptomonedas, operadores de cajeros automáticos e intercambiadores de igual a igual que compran o venden activos digitales por efectivo u otras formas de pago en cantidades superiores a $10K por día o $50K anualmente. Además, estas empresas están sujetas a conocer los requisitos de sus clientes, lo que puede incluir la recopilación de documentos de identificación personal de los clientes antes de procesar transacciones que superen umbrales específicos.
Finalmente, es importante que todas las organizaciones involucradas en transacciones de criptomonedas, incluidos los individuos, comprendan sus obligaciones según las leyes aplicables aplicadas por FinCen para que puedan mitigar los riesgos asociados con las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo vinculadas a las criptomonedas.
