O que é a Rede de Repressão a Crimes Financeiros (FinCEN)?
A Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) é uma agência do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos. A sua missão é salvaguardar o sistema financeiro da utilização ilícita e combater o branqueamento de capitais e outros crimes financeiros. O FinCEN coleta, analisa e compartilha informações relacionadas a atividades suspeitas envolvendo bancos, empresas de serviços monetários, casas de câmbio virtuais, negociantes de câmbio, cassinos e clubes de cartas. Além de partilhar estes dados com agências de aplicação da lei em todo o mundo num esforço para prevenir atividades criminosas, o FinCEN também desenvolve regulamentos que estabelecem padrões para o cumprimento das leis contra o branqueamento de capitais.
O FinCEN tornou-se cada vez mais importante à medida que as moedas digitais ganharam popularidade entre os investidores. A agência emitiu orientações sobre como certas entidades devem cumprir as leis federais contra lavagem de dinheiro ao lidar com criptomoedas como Bitcoin ou Ethereum. Por exemplo, qualquer empresa que negocie com moedas virtuais será obrigada a registar-se como uma Empresa de Serviços Monetários (MSB). Isso inclui exchanges de criptomoedas, operadores de caixas eletrônicos e exchanges peer-to-peer que compram ou vendem ativos digitais em troca de dinheiro ou outras formas de pagamento em valores superiores a $10K por dia ou $50K anualmente. Além disso, essas empresas estão sujeitas a conhecer os requisitos do cliente, o que pode incluir a coleta de documentos de identificação pessoal dos clientes antes de processar transações acima de limites específicos.
Finalmente, é importante que todas as organizações envolvidas em transações de criptomoedas — incluindo indivíduos — compreendam as suas obrigações sob as leis aplicáveis aplicadas pela FinCen para que possam mitigar os riscos associados às atividades de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo ligadas às criptomoedas.
