Qu'est-ce que le Réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) ?
Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) est un bureau du Département du Trésor des États-Unis. Sa mission est de protéger le système financier contre toute utilisation illicite et de lutter contre le blanchiment d'argent et d'autres délits financiers. FinCEN collecte, analyse et partage des informations relatives aux activités suspectes impliquant des banques, des entreprises de services monétaires, des échangeurs de devises virtuelles, des négociants en devises, des casinos et des clubs de cartes. En plus de partager ces données avec les forces de l'ordre du monde entier dans le but de prévenir les activités criminelles, le FinCEN élabore également des réglementations qui établissent des normes de conformité aux lois anti-blanchiment d'argent.
Le FinCEN est devenu de plus en plus important à mesure que les monnaies numériques ont gagné en popularité auprès des investisseurs. L'agence a publié des directives sur la manière dont certaines entités doivent se conformer aux lois fédérales anti-blanchiment d'argent lorsqu'elles traitent des crypto-monnaies telles que Bitcoin ou Ethereum. Par exemple, toute entreprise négociant en monnaies virtuelles devra s’enregistrer en tant qu’entreprise de services monétaires (MSB). Cela inclut les échanges de crypto-monnaie, les opérateurs de guichets automatiques et les échangeurs peer-to-peer qui achètent ou vendent des actifs numériques contre de l'argent liquide ou d'autres formes de paiement pour des montants supérieurs à $10K par jour ou $50K par an. De plus, ces sociétés sont soumises à la connaissance des exigences de vos clients, qui peuvent inclure la collecte de documents d'identification personnels auprès des clients avant de traiter des transactions dépassant des seuils spécifiques.
Enfin, il est important que toutes les organisations impliquées dans des transactions de crypto-monnaie – y compris les particuliers – comprennent leurs obligations en vertu des lois applicables appliquées par FinCen afin de pouvoir atténuer les risques associés aux activités de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme liées aux crypto-monnaies.
