Apa Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN)?
Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) adalah biro Departemen Keuangan Amerika Serikat. Misinya adalah untuk melindungi sistem keuangan dari penggunaan ilegal dan memerangi pencucian uang dan kejahatan keuangan lainnya. FinCEN mengumpulkan, menganalisis, dan berbagi informasi terkait aktivitas mencurigakan yang melibatkan bank, bisnis layanan uang, penukaran mata uang virtual, dealer valuta asing, kasino, dan klub kartu. Selain membagikan data ini kepada lembaga penegak hukum di seluruh dunia dalam upaya mencegah aktivitas kriminal, FinCEN juga mengembangkan peraturan yang menetapkan standar kepatuhan terhadap undang-undang anti pencucian uang.
FinCEN menjadi semakin penting karena mata uang digital semakin populer di kalangan investor. Badan tersebut telah mengeluarkan panduan tentang bagaimana entitas tertentu harus mematuhi undang-undang anti pencucian uang federal ketika berurusan dengan mata uang kripto seperti Bitcoin atau Ethereum. Misalnya, perusahaan mana pun yang berurusan dengan mata uang virtual akan diminta untuk mendaftar sebagai Bisnis Layanan Uang (MSB). Ini termasuk pertukaran mata uang kripto, operator ATM, dan penukar peer-to-peer yang membeli atau menjual aset digital dengan uang tunai atau bentuk pembayaran lainnya dalam jumlah lebih besar dari $10K per hari atau $50K per tahun. Selain itu, perusahaan-perusahaan ini harus mengetahui kebutuhan pelanggan Anda yang mungkin mencakup pengumpulan dokumen identifikasi pribadi dari pelanggan sebelum memproses transaksi melebihi ambang batas tertentu.
Yang terakhir, penting bagi semua organisasi yang terlibat dalam transaksi mata uang kripto – termasuk individu – untuk memahami kewajiban mereka berdasarkan undang-undang yang berlaku yang ditegakkan oleh FinCen sehingga mereka dapat memitigasi risiko yang terkait dengan pencucian uang dan aktivitas pendanaan teroris yang terkait dengan mata uang kripto.
