ما هي شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN)؟
شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) هي أحد مكاتب وزارة الخزانة الأمريكية. وتتمثل مهمتها في حماية النظام المالي من الاستخدام غير المشروع ومكافحة غسل الأموال والجرائم المالية الأخرى. تقوم شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) بجمع وتحليل ومشاركة المعلومات المتعلقة بالأنشطة المشبوهة التي تشمل البنوك وشركات الخدمات المالية ومبادلات العملات الافتراضية وتجار صرف العملات الأجنبية والكازينوهات ونوادي البطاقات. بالإضافة إلى مشاركة هذه البيانات مع وكالات إنفاذ القانون في جميع أنحاء العالم في محاولة لمنع النشاط الإجرامي، تقوم شبكة مكافحة الجرائم المالية أيضًا بتطوير اللوائح التي تحدد معايير الامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال.
أصبحت شبكة مكافحة الجرائم المالية ذات أهمية متزايدة حيث اكتسبت العملات الرقمية شعبية بين المستثمرين. أصدرت الوكالة إرشادات حول كيفية امتثال بعض الكيانات للقوانين الفيدرالية لمكافحة غسيل الأموال عند التعامل مع العملات المشفرة مثل Bitcoin أو Ethereum. على سبيل المثال، سيُطلب من أي شركة تتعامل بالعملات الافتراضية التسجيل كشركة خدمات مالية (MSB). يتضمن ذلك بورصات العملات المشفرة ومشغلي أجهزة الصراف الآلي ومبادلات نظير إلى نظير الذين يشترون أو يبيعون الأصول الرقمية مقابل النقود أو أشكال الدفع الأخرى بمبالغ تزيد عن $10K يوميًا أو $50K سنويًا. بالإضافة إلى ذلك، تخضع هذه الشركات لمعرفة متطلبات عملائك والتي قد تتضمن جمع وثائق الهوية الشخصية من العملاء قبل معالجة المعاملات التي تتجاوز حدودًا معينة.
أخيرًا، من المهم لجميع المؤسسات المشاركة في معاملات العملات المشفرة - بما في ذلك الأفراد - أن تفهم التزاماتها بموجب القوانين المعمول بها والتي تفرضها FinCen حتى تتمكن من تخفيف المخاطر المرتبطة بأنشطة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبطة بالعملات المشفرة.
