FATF 暗号通貨標準
国際機関である金融活動作業部会（FATF）は、マネーロンダリングとテロ資金供与と闘うための基準と政策を定めています。近年、これは仮想通貨業界にも拡大しています。 FATF の「トラベル ルール」では、詐欺やマネーロンダリングなどの違法行為を防止するために、仮想資産サービス プロバイダー (VASP) が相互に取引する際に名前や口座番号などの顧客データを交換することが義務付けられています。
2019年、FATFはVASPがどのように渡航規則を遵守すべきかに関する一連の最新ガイドラインを発行した。これらのガイドラインは「推奨事項 16 ～ 19」として知られ、または「FATF 暗号化標準」と呼ばれることもあります。これらの推奨事項に基づいて、VASP は次のことを行う必要があります。
– 顧客の身元に関する情報を収集します。
– 取引を処理する前に顧客の身元を確認します。
– 特定の取引詳細（送信者名/住所/国コードおよび受信者名/住所/国コードを含む）を、特定の送金に関与する他のVASPSと共有します。
– ウォレット間の大規模な送金を長期にわたって追跡することで、不審な動作を監視します。そして
– 監視プロセス中に観察された特定の種類の潜在的に悪意のある活動については、不審活動レポートを提出します。
これらの措置を自社の業務に導入することで、仮想通貨企業は、FATF などの組織が制定したマネーロンダリング防止規制に確実に準拠することができると同時に、仮想通貨を違法な目的で使用する可能性のある犯罪者からユーザーを保護することにも役立ちます。世界は勧告 16 ～ 19 に基づいて同様の規制枠組みを採用し始めているため、国内と国際の両方でコンプライアンスを維持したい場合は、すべての仮想通貨ビジネスがそれらの枠組みをよく理解することが重要です。
