Стандарты криптовалют ФАТФ
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), международная организация, устанавливает стандарты и политику по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В последние годы это распространилось и на индустрию криптовалют. «Правило путешествий» ФАТФ требует, чтобы поставщики услуг виртуальных активов (VASP) обменивались данными клиентов, такими как имена и номера счетов, при транзакциях друг с другом, чтобы предотвратить незаконную деятельность, такую как мошенничество или отмывание денег.
В 2019 году FATF выпустила набор обновленных рекомендаций о том, как VASP должны соблюдать Правило поездок. Эти руководящие принципы известны как «Рекомендации 16–19» или иногда называемые «Криптостандартами ФАТФ». В соответствии с этими рекомендациями VASP должен:
– Собирать информацию о личности своих клиентов;
– Проверка личности клиентов перед обработкой транзакций;
– Делитесь конкретными сведениями о транзакции, включая имя отправителя/адрес/код страны и имя/адрес/код страны получателя, другим VASPS, участвующим в любом конкретном переводе;
– Отслеживать подозрительное поведение, отслеживая крупные переводы между кошельками с течением времени; и
– Составляйте отчеты о подозрительной деятельности для определенных типов потенциально гнусной деятельности, наблюдаемых в ходе процессов мониторинга.
Внедряя эти меры в свою деятельность, криптовалютные компании могут помочь обеспечить соблюдение правил по борьбе с отмыванием денег, установленных такими организациями, как FATF, а также помочь защитить пользователей от преступников, которые могут использовать криптовалюты в незаконных целях. мир начал принимать аналогичные нормативные рамки на основе Рекомендаций 16–19, поэтому важно, чтобы все криптовалютные компании ознакомились с ними, если они хотят оставаться совместимыми как внутри страны, так и на международном уровне.
