Estándares de criptomonedas del GAFI
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), una organización internacional, establece normas y políticas para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. En los últimos años, esto también se ha extendido a la industria de las criptomonedas. La “Regla de viaje” del GAFI requiere que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) intercambien datos de clientes, como nombres y números de cuenta, cuando realicen transacciones entre sí para evitar actividades ilegales como el fraude o el lavado de dinero.
En 2019, el GAFI emitió un conjunto de directrices actualizadas sobre cómo los VASP deben cumplir con la Regla de Viaje. Estas pautas se conocen como "Recomendaciones 16-19" o, a veces, "Estándares criptográficos del GAFI". Según estas recomendaciones, VASP debe:
– Recopilar información sobre las identidades de sus clientes;
– Verificar las identidades de los clientes antes de procesar transacciones;
– Compartir detalles de transacciones específicas, incluido el nombre/dirección/código de país del remitente y el nombre/dirección/código de país del destinatario, con otros VASPS involucrados en cualquier transferencia determinada;
– Monitorear comportamientos sospechosos mediante el seguimiento de grandes transferencias entre billeteras a lo largo del tiempo; y
– Presentar informes de actividades sospechosas para ciertos tipos de actividades potencialmente nefastas observadas durante los procesos de monitoreo.
Al implementar estas medidas en sus operaciones, las empresas de criptomonedas pueden ayudar a garantizar que cumplen con las regulaciones contra el lavado de dinero establecidas por organizaciones como el GAFI y, al mismo tiempo, ayudan a proteger a los usuarios de delincuentes que podrían usar criptomonedas con fines ilícitos. Además, los gobiernos de todo el mundo El mundo ha comenzado a adoptar marcos regulatorios similares basados en las Recomendaciones 16 a 19, por lo que es importante que todas las empresas de criptomonedas se familiaricen con ellas si desean seguir cumpliendo tanto a nivel nacional como internacional.
