Normes du GAFI sur les cryptomonnaies
Le Groupe d'action financière (GAFI), une organisation internationale, établit des normes et des politiques pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Ces dernières années, cela s’est également étendu au secteur des cryptomonnaies. La « règle de voyage » du GAFI exige que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) échangent des données client telles que des noms et des numéros de compte lors de transactions entre eux afin de prévenir les activités illégales telles que la fraude ou le blanchiment d'argent.
En 2019, le GAFI a publié un ensemble de lignes directrices mises à jour sur la manière dont les VASP doivent se conformer à la Travel Rule. Ces lignes directrices sont connues sous le nom de « Recommandations 16 à 19 » ou parfois appelées « Normes cryptographiques du GAFI ». Dans le cadre de ces recommandations, VASP doit :
– Recueillir des informations sur l'identité de leurs clients ;
– Vérifier l'identité des clients avant de traiter les transactions ;
– Partager les détails spécifiques de la transaction, y compris le nom/l'adresse/le code du pays de l'expéditeur et le nom/l'adresse/le code du pays du destinataire, avec d'autres VASPS impliqués dans un transfert donné ;
– Surveillez les comportements suspects en suivant les transferts importants entre portefeuilles au fil du temps ; et
– Déposer des rapports d’activités suspectes pour certains types d’activités potentiellement néfastes observées au cours des processus de surveillance.
En mettant en œuvre ces mesures dans leurs opérations, les entreprises de crypto-monnaie peuvent contribuer à garantir qu'elles se conforment aux réglementations anti-blanchiment d'argent mises en place par des organisations comme le GAFI, tout en aidant à protéger les utilisateurs contre les criminels qui pourraient utiliser les crypto-monnaies à des fins illicites. le monde a commencé à adopter des cadres réglementaires similaires basés sur les recommandations 16 à 19. Il est donc important que toutes les entreprises de cryptomonnaie se familiarisent avec ces cadres si elles souhaitent rester conformes tant au niveau national qu'international.
