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FATF 加密货币标准
金融行动特别工作组 (FATF) 是一个国际组织，负责制定打击洗钱和恐怖主义融资的标准和政策。近年来，这种情况也扩展到了加密货币行业。 FATF 的“旅行规则”要求虚拟资产服务提供商 (VASP) 在相互交易时交换姓名和账号等客户数据，以防止欺诈或洗钱等非法活动。
2019 年，FATF 发布了一套关于 VASP 应如何遵守旅行规则的更新指南。这些指南被称为“建议 16-19”，有时也称为“FATF 加密标准”。根据这些建议，VASP 必须：
– 收集有关客户身份的信息；
– 在处理交易之前验证客户的身份；
– 与任何特定转账中涉及的其他 VASPS 共享具体交易详细信息，包括发件人姓名/地址/国家/地区代码和收件人姓名/地址/国家/地区代码；
– 通过跟踪一段时间内钱包之间的大额转账来监控可疑行为；和
– 针对监控过程中观察到的某些类型的潜在恶意活动提交可疑活动报告。
通过在运营中实施这些措施，加密货币企业可以帮助确保遵守 FATF 等组织制定的反洗钱法规，同时还可以帮助保护用户免受可能将加密货币用于非法目的的犯罪分子的侵害。世界已经开始采用基于建议 16-19 的类似监管框架，因此，如果所有加密货币企业希望保持国内和国际合规性，那么熟悉这些框架就非常重要
