ビットコインネズミ講
ビットコインポンジスキームは、合法的な利益ではなく、後の投資家の資金で初期の投資家に支払いを行う違法な投資詐欺です。この種の詐欺は少なくとも 1920 年から存在していましたが、ビットコインなどの暗号通貨の台頭により、近年さらに蔓延しています。
典型的な例では、個人または組織が、ビットコインを使用して行われた投資から高い収益を約束する Web サイトを作成します。投資家はこの口座に入金し、最初の入金と引き換えにサイトの運営者から定期的に支払いを受け取ります。これらの支払いは、投資活動によって生み出された実際の利益からではなく、その後の投資家が入金したお金から支払われます。場合によっては、すでに投資している人が他の人にも参加するよう勧めると、追加の報酬を獲得できる紹介プログラムなどの追加のインセンティブがある場合がありますが、どのようなインセンティブ構造が導入されているかに関係なく、最終的にはすべての参加者が損をすることになります。最終的には、既存の義務をすべてカバーするのに十分な新たな資本がシステムに流入しません。
また、ほとんどの例では 2 つの当事者 (主催者/運営者と投資家) のみが関与しますが、単一のポンジスキーム設定内で複数のレイヤーまたは段階が可能であることにも注意してください。つまり、一方の当事者が支払いを受け取る前に別の当事者のアカウントに直接投資する可能性があります。彼ら自身;ただし、これは必ずしも関係者全員が故意に参加していたことを意味するわけではありません。各層は、すべてが崩壊した後に物事が実際にどれほど深刻に間違っていたかを理解せずに、純粋に利益を上げる機会に対処していると単純に信じている可能性があるためです。
このような詐欺の餌食にならないように人々が身を守る方法の 1 つは、苦労して稼いだお金をオンラインのどこかに投資する前に徹底的な調査を行うことです。常に、暗号通貨サービスを提供するさまざまな Web サイトに関するレビューを調べ、公に共有されている過去の経験 (フォーラムなど) を読み、あなたの知り合いに以前に彼らとの経験がある人がいるかどうかを確認してください。さらに、巨額の利益を主張する企業が金融サービスプロバイダーを管理する現地の法律や規制を遵守しているかどうかを再確認することは決して悪いことではありません。何かが本当であるとは思えない場合は、おそらく本当である可能性があります。
