Skema Ponzi Bitcoin
Skema Bitcoin Ponzi adalah penipuan investasi ilegal di mana investor awal dibayar dengan dana investor selanjutnya, bukan melalui keuntungan yang sah. Jenis penipuan ini telah ada setidaknya sejak tahun 1920 tetapi menjadi lebih umum dalam beberapa tahun terakhir karena munculnya mata uang kripto seperti bitcoin.
Dalam contoh umum, seseorang atau organisasi membuat situs web yang menjanjikan pengembalian investasi yang tinggi menggunakan bitcoin. Investor melakukan penyetoran ke akun ini dan kemudian menerima pembayaran berkala dari operator situs sebagai imbalan atas setoran awal mereka – pembayaran ini bukan berasal dari keuntungan aktual yang dihasilkan oleh aktivitas investasi melainkan dari uang yang disimpan oleh investor berikutnya. Dalam beberapa kasus mungkin ada insentif tambahan seperti program rujukan yang memungkinkan mereka yang telah berinvestasi untuk mendapatkan imbalan tambahan ketika mereka mendorong orang lain untuk ikut bergabung juga – namun, apa pun struktur insentif yang diterapkan, semua peserta pada akhirnya akan dirugikan karena pada akhirnya tidak ada cukup modal baru yang masuk ke sistem untuk menutupi seluruh kewajiban yang ada.
Perlu juga dicatat bahwa meskipun sebagian besar contoh hanya melibatkan dua pihak (penyelenggara/operator dan investor), namun ada kemungkinan untuk beberapa lapisan atau tingkatan dalam satu skema ponzi – yang berarti satu pihak dapat berinvestasi langsung ke rekening pihak lain sebelum menerima pembayaran apa pun. diri; meskipun hal ini tidak berarti setiap orang yang terlibat mengambil bagian secara sadar karena setiap lapisan hanya percaya bahwa mereka sedang berhadapan dengan peluang menghasilkan keuntungan yang nyata tanpa memahami seberapa dalam segala sesuatunya menjadi salah ketika semuanya runtuh!
Salah satu cara orang dapat melindungi diri mereka dari menjadi korban penipuan adalah dengan melakukan penelitian menyeluruh sebelum menginvestasikan uang hasil jerih payah mereka di mana pun secara online – selalu lihat ulasan tentang berbagai situs web yang menawarkan layanan mata uang kripto, baca pengalaman masa lalu yang dibagikan secara publik (seperti forum), periksa apakah ada orang lain yang Anda kenal memiliki pengalaman dengan mereka sebelumnya dan sebagainya. Selain itu, tidak ada salahnya memeriksa ulang apakah perusahaan yang mengklaim keuntungan besar mematuhi hukum dan peraturan setempat yang mengatur penyedia jasa keuangan; jika sesuatu tampak terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, kemungkinan besar itu memang benar!
