Esquema Bitcoin Ponzi
Um esquema Bitcoin Ponzi é um esquema de investimento ilegal em que os primeiros investidores são pagos com os fundos dos investidores posteriores, em vez de através de lucros legítimos. Este tipo de fraude existe pelo menos desde 1920, mas tornou-se mais prevalente nos últimos anos devido ao aumento de criptomoedas como o bitcoin.
Num exemplo típico, um indivíduo ou organização cria um site que promete altos retornos sobre investimentos feitos com bitcoin. Os investidores fazem depósitos nesta conta e depois recebem pagamentos periódicos dos operadores do site em troca do seu depósito inicial – estes pagamentos não provêm de lucros reais gerados por atividades de investimento, mas sim de dinheiro depositado por investidores subsequentes. Em alguns casos, pode haver incentivos adicionais, tais como programas de referência que permitem que aqueles que já investiram ganhem recompensas adicionais quando encorajam outros a aderir também – no entanto, independentemente das estruturas de incentivos implementadas, todos os participantes acabarão por perder porque em última análise, não há entrada de capital novo suficiente no sistema para cobrir todas as obrigações existentes.
Deve-se notar também que, embora a maioria dos exemplos envolva apenas duas partes (o organizador/operador e o investidor), é possível haver múltiplas camadas ou níveis dentro de uma única configuração de esquema Ponzi – o que significa que uma parte pode investir diretamente na conta de outra parte antes de receber quaisquer pagamentos. eles mesmos; embora isso não signifique necessariamente que todos os envolvidos estavam participando conscientemente, pois cada camada poderia simplesmente acreditar que estava lidando com oportunidades genuínas de obtenção de lucro, sem entender como no fundo as coisas realmente deram errado quando tudo desabou!
Uma maneira de as pessoas se protegerem contra serem vítimas de tais golpes é fazer uma pesquisa completa antes de investir seu dinheiro arduamente ganho em qualquer lugar online – sempre procure avaliações sobre diferentes sites que oferecem serviços de criptomoeda, leia experiências passadas compartilhadas publicamente (como fóruns), verifique se alguém que você conhece já teve experiência com eles anteriormente, etc. Além disso, nunca faria mal nenhum verificar novamente se as empresas que reivindicam grandes retornos cumprem as leis e regulamentos locais que regem os prestadores de serviços financeiros; se algo parece bom demais para ser verdade, provavelmente é!
