مخطط بيتكوين بونزي
مخطط بيتكوين بونزي هو عملية احتيال استثمارية غير قانونية حيث يتم الدفع للمستثمرين الأوائل من أموال المستثمرين اللاحقين، وليس من خلال الأرباح المشروعة. كان هذا النوع من الاحتيال موجودًا منذ عام 1920 على الأقل، ولكنه أصبح أكثر انتشارًا في السنوات الأخيرة بسبب ظهور العملات المشفرة مثل البيتكوين.
في مثال نموذجي، يقوم فرد أو مؤسسة بإنشاء موقع ويب يعد بعوائد عالية على الاستثمارات التي تتم باستخدام البيتكوين. يقوم المستثمرون بإيداع ودائع في هذا الحساب ثم يتلقون دفعات دورية من مشغلي الموقع مقابل إيداعهم الأولي - لا تأتي هذه المدفوعات من الأرباح الفعلية الناتجة عن الأنشطة الاستثمارية ولكن بدلاً من ذلك من الأموال المودعة من قبل المستثمرين اللاحقين. في بعض الحالات، قد تكون هناك حوافز إضافية مثل برامج الإحالة التي تسمح لأولئك الذين استثمروا بالفعل بالحصول على مكافآت إضافية عندما يشجعون الآخرين على الانضمام أيضًا - ومع ذلك، بغض النظر عن هياكل الحوافز الموضوعة، فإن جميع المشاركين سيخسرون في النهاية بسبب وفي نهاية المطاف، لا يوجد ما يكفي من رأس المال الجديد الذي يدخل النظام لتغطية جميع الالتزامات القائمة.
تجدر الإشارة أيضًا إلى أنه على الرغم من أن معظم الأمثلة تتضمن طرفين فقط (المنظم/المشغل والمستثمر)، فمن الممكن وجود طبقات أو طبقات متعددة ضمن إعداد مخطط بونزي واحد - مما يعني أن أحد الأطراف قد يستثمر مباشرة في حساب طرف آخر قبل تلقي أي عوائد أنفسهم؛ على الرغم من أن هذا لا يعني بالضرورة أن جميع المشاركين كانوا يشاركون عن علم لأن كل طبقة يمكن أن تعتقد ببساطة أنها كانت تتعامل مع فرص حقيقية لتحقيق الربح دون فهم مدى سوء الأمور في أعماقها بمجرد انهيار كل شيء!
إحدى الطرق التي يمكن للأشخاص من خلالها حماية أنفسهم من الوقوع فريسة لعمليات الاحتيال هذه هي إجراء بحث شامل قبل استثمار أموالهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس في أي مكان عبر الإنترنت - ابحث دائمًا عن المراجعات حول مواقع الويب المختلفة التي تقدم خدمات العملة المشفرة، واقرأ عن التجارب السابقة التي تمت مشاركتها علنًا (مثل المنتديات)، تحقق مما إذا كان أي شخص آخر تعرفه لديه خبرة معهم سابقًا وما إلى ذلك. بالإضافة إلى ذلك، لن يضر أبدًا التحقق مما إذا كانت الشركات التي تدعي عوائد ضخمة تلتزم بالقوانين واللوائح المحلية التي تحكم مقدمي الخدمات المالية؛ إذا كان هناك شيء يبدو أفضل من أن يكون حقيقيًا، فمن المحتمل أن يكون كذلك!
