Schéma de Ponzi Bitcoin
Un stratagème Bitcoin Ponzi est une arnaque à l’investissement illégale dans laquelle les premiers investisseurs sont payés avec les fonds des investisseurs ultérieurs, plutôt qu’avec des bénéfices légitimes. Ce type de fraude existe depuis au moins 1920, mais est devenu plus répandu ces dernières années en raison de la montée en puissance des crypto-monnaies comme le bitcoin.
Dans un exemple typique, un individu ou une organisation crée un site Web qui promet des retours sur investissements élevés réalisés à l’aide de Bitcoin. Les investisseurs effectuent des dépôts sur ce compte puis reçoivent des paiements périodiques des opérateurs du site en échange de leur dépôt initial – ces paiements ne proviennent pas des bénéfices réels générés par les activités d'investissement mais plutôt de l'argent déposé par les investisseurs ultérieurs. Dans certains cas, il peut y avoir des incitations supplémentaires telles que des programmes de parrainage qui permettent à ceux qui ont déjà investi de gagner des récompenses supplémentaires lorsqu'ils encouragent d'autres à les rejoindre également. Cependant, quelles que soient les structures d'incitation mises en place, tous les participants finiront par y perdre car en fin de compte, il n'y a pas suffisamment de nouveaux capitaux entrant dans le système pour couvrir toutes les obligations existantes.
Il convient également de noter que même si la plupart des exemples impliquent seulement deux parties (l'organisateur/opérateur et l'investisseur), il est possible d'avoir plusieurs niveaux ou niveaux au sein d'une seule configuration de système de Ponzi – ce qui signifie qu'une partie peut investir directement dans le compte d'une autre partie avant de recevoir des paiements. eux-mêmes; bien que cela ne signifie pas nécessairement que toutes les personnes impliquées participaient en connaissance de cause, car chaque couche pouvait simplement croire qu'elle avait affaire à de véritables opportunités de profit sans comprendre à quel point les choses ont vraiment mal tourné une fois que tout s'est effondré !
Une façon dont les gens peuvent se protéger contre de telles escroqueries est de faire des recherches approfondies avant d'investir leur argent durement gagné n'importe où en ligne – recherchez toujours les avis sur les différents sites Web proposant des services de cryptomonnaie, lisez les expériences passées partagées publiquement (comme les forums), vérifiez si quelqu'un d'autre que vous connaissez a déjà eu de l'expérience avec eux, etc. De plus, cela ne ferait jamais de mal de vérifier si les entreprises qui réclament des rendements énormes respectent les lois et réglementations locales régissant les prestataires de services financiers ; si quelque chose semble trop beau pour être vrai, il y a de fortes chances que ce soit le cas !
