Esquema Ponzi de Bitcoin
Un esquema Ponzi de Bitcoin es una estafa de inversión ilegal en la que a los primeros inversores se les paga con los fondos de los inversores posteriores, en lugar de mediante ganancias legítimas. Este tipo de fraude existe desde al menos 1920, pero se ha vuelto más frecuente en los últimos años debido al auge de las criptomonedas como bitcoin.
En un ejemplo típico, un individuo u organización crea un sitio web que promete altos rendimientos de las inversiones realizadas con bitcoin. Los inversores realizan depósitos en esta cuenta y luego reciben pagos periódicos de los operadores del sitio a cambio de su depósito inicial; estos pagos no provienen de ganancias reales generadas por actividades de inversión sino del dinero depositado por inversores posteriores. En algunos casos, puede haber incentivos adicionales, como programas de recomendación que permiten a aquellos que ya han invertido ganar recompensas adicionales cuando alientan a otros a unirse también; sin embargo, independientemente de las estructuras de incentivos que se implementen, todos los participantes eventualmente saldrán perdiendo porque En última instancia, no ingresa suficiente capital nuevo al sistema para cubrir todas las obligaciones existentes.
También se debe tener en cuenta que, si bien la mayoría de los ejemplos involucran solo a dos partes (el organizador/operador y el inversor), es posible que existan múltiples capas o niveles dentro de una única configuración de esquema Ponzi, lo que significa que una parte podría invertir directamente en la cuenta de otra antes de recibir cualquier pago. ellos mismos; aunque esto no significa necesariamente que todos los involucrados estuvieran participando a sabiendas, ya que cada capa podría simplemente creer que estaban tratando con oportunidades genuinas de obtención de ganancias sin entender hasta qué punto en el fondo las cosas realmente salieron mal una vez que todo se derrumbó.
Una forma en que las personas pueden protegerse para no ser víctimas de este tipo de estafas es realizar una investigación exhaustiva antes de invertir el dinero que tanto les costó ganar en cualquier lugar en línea: siempre busque reseñas sobre diferentes sitios web que ofrecen servicios de criptomonedas, lea sobre experiencias pasadas compartidas públicamente (como foros), verifique si alguien más que conozca tuvo experiencia con ellos anteriormente, etc. Además, nunca estaría de más verificar si las empresas que afirman tener grandes ganancias cumplen con las leyes y regulaciones locales que rigen a los proveedores de servicios financieros; Si algo parece demasiado bueno para ser verdad, ¡probablemente lo sea!
