Réunion du GAFI sur la cryptographie
Le Groupe d'action financière (GAFI) est un organisme intergouvernemental qui établit des normes et promeut la mise en œuvre efficace de mesures juridiques, réglementaires et opérationnelles pour lutter contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres menaces connexes pour l'intégrité du système financier international. Depuis sa création en 1989, le GAFI organise régulièrement des réunions entre ses membres pour discuter de diverses questions liées à la réglementation anti-blanchiment d'argent.
En juin 2019, le GAFI a organisé une réunion de deux jours axée sur les crypto-monnaies, à laquelle ont participé des représentants de plus de 30 pays membres ainsi que plusieurs groupes industriels, notamment des sociétés de technologie blockchain et des bourses de crypto-monnaie. L'objectif principal de cette réunion était d'élaborer des lignes directrices pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), tels que les échanges cryptographiques ou les services de portefeuille, en ce qui concerne les obligations LAB/CFT imposées par leurs gouvernements nationaux. Il a également abordé les défis actuels auxquels sont confrontés les VASP lorsqu'ils adhèrent à ces exigences en raison du manque de clarté quant à la manière dont les règles existantes s'appliquent spécifiquement aux actifs numériques.
À la fin de cette réunion, il a été convenu que tous les VASP doivent respecter strictement les lois applicables concernant les processus d'identification des clients au stade de l'intégration avant d'autoriser les transactions impliquant des monnaies virtuelles ; des enquêtes de suivi doivent être menées lorsqu'une activité suspecte est détectée ; les informations relatives à l'identité des clients doivent être échangées lors du transfert de fonds entre juridictions ; les portefeuilles anonymes sont interdits ; des enregistrements précis doivent être conservés détaillant chaque date et heure de transaction ainsi que tous les détails de paiement associés, etc. ; Enfin, VASP doit partager les points de données pertinents avec d'autres entités si cela est demandé dans le cadre des traités d'entraide juridique signés entre les nations respectives impliquées dans des transactions particulières.
Il est prévu qu'après avoir pris en compte les commentaires reçus au cours du processus de consultation plus tard cette année, les lignes directrices mondiales officielles définitives seront disponibles d'ici 2021, ce qui pourrait avoir des implications considérables non seulement sur la réglementation des activités liées aux actifs virtuels, mais, plus important encore, sur la définition de nouvelles procédures de conformité standard adoptées en particulier. ceux qui opèrent en dehors des systèmes bancaires traditionnels à l’échelle mondiale
