Reunión sobre criptografía del GAFI
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es un organismo intergubernamental que establece estándares y promueve la implementación efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas relacionadas a la integridad del sistema financiero internacional. Desde su creación en 1989, el GAFI ha celebrado reuniones periódicas entre sus miembros para discutir diversas cuestiones dentro del ámbito de las regulaciones contra el lavado de dinero.
En junio de 2019, el GAFI organizó una reunión de dos días centrada en las criptomonedas a la que asistieron representantes de más de 30 países miembros, así como varios grupos industriales, incluidas empresas de tecnología blockchain e intercambios de criptomonedas. El objetivo principal de esta reunión fue desarrollar directrices para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), como los intercambios de cifrado o los servicios de billetera, con respecto a las obligaciones ALD/CFT impuestas por sus gobiernos nacionales. También abordó los desafíos actuales que enfrentan los VASP al cumplir con estos requisitos debido a la falta de claridad sobre cómo se aplican las reglas existentes específicamente en relación con los activos digitales.
Al final de esta reunión se acordó que todos los VASP deben cumplir estrictamente con las leyes aplicables con respecto a los procesos de identificación de clientes en la etapa de incorporación antes de permitir transacciones que involucren monedas virtuales; se deben realizar investigaciones de seguimiento cuando se detecte actividad sospechosa; se debe intercambiar información sobre las identidades de los clientes al transferir fondos entre jurisdicciones; están prohibidas las carteras anónimas; se deben mantener registros precisos que detallen la fecha y hora de cada transacción junto con los detalles de pago asociados, etc.; Finalmente, VASP debe compartir puntos de datos relevantes con otras entidades si así lo solicita en virtud de tratados de asistencia legal mutua firmados entre las respectivas naciones involucradas en transacciones particulares.
Se espera que, después de tomar en consideración los comentarios recibidos durante el proceso de consulta a finales de este año, las pautas globales oficiales finales estén disponibles en algún momento de 2021, lo que podría tener implicaciones de gran alcance no solo para regular las actividades relacionadas con los activos virtuales sino, lo que es más importante, establecer nuevos procedimientos de cumplimiento estándar adoptados especialmente. aquellos que operan fuera de los sistemas bancarios tradicionales a nivel mundial
