Крипто-совещание ФАТФ
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) — это межправительственный орган, который устанавливает стандарты и способствует эффективному осуществлению правовых, нормативных и оперативных мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими соответствующими угрозами целостности международной финансовой системы. С момента своего создания в 1989 году ФАТФ проводила регулярные встречи между членами для обсуждения различных вопросов в сфере регулирования борьбы с отмыванием денег.
В июне 2019 года FATF провела двухдневную встречу, посвященную криптовалютам, на которой присутствовали представители более чем 30 стран-членов, а также нескольких отраслевых групп, включая компании, занимающиеся технологиями блокчейна, и биржи криптовалют. Основная цель этой встречи заключалась в разработке руководящих принципов для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), таких как криптобиржи или услуги кошельков, в отношении обязательств по ПОД/ФТ, налагаемых их национальными правительствами. Он также рассмотрел текущие проблемы, с которыми сталкиваются VASP при соблюдении этих требований из-за отсутствия ясности в отношении того, как существующие правила применяются конкретно в отношении цифровых активов.
В конце встречи было решено, что все VASP должны строго соблюдать применимые законы, касающиеся процессов идентификации клиентов на этапе регистрации, прежде чем разрешать транзакции с использованием виртуальных валют; в случае обнаружения подозрительной деятельности следует проводить последующие расследования; информация, касающаяся личности клиентов, должна обмениваться при переводе средств между юрисдикциями; анонимные кошельки запрещены; Должны вестись точные записи с подробным указанием даты и времени каждой транзакции, а также любых связанных с ней деталей платежа и т. д.; Наконец, VASP должен делиться соответствующими данными с другими организациями, если это требуется в соответствии с договорами о взаимной правовой помощи, подписанными между соответствующими странами, участвующими в конкретных транзакциях.
Ожидается, что после принятия во внимание отзывов, полученных в ходе процесса консультаций позднее в этом году, окончательный набор официальных глобальных руководящих принципов станет доступен где-то в 2021 году, что может иметь далеко идущие последствия не только для регулирования деятельности, связанной с виртуальными активами, но, что более важно, для установления новых стандартных процедур соответствия, принятых особенно те, кто работает за пределами традиционных банковских систем по всему миру
