Know Your Customer (KYC) ist ein Sicherheitsverfahren, bei dem Unternehmen die Identität ihrer Kunden überprüfen müssen, bevor sie Dienstleistungen erbringen. Dieser Prozess trägt dazu bei, Betrug und Geldwäsche zu verhindern und Vertrauen zwischen dem Kunden und dem Unternehmen aufzubauen.
Das „Know Your Customer“-Verfahren umfasst das Sammeln von Informationen von Kunden wie Name, Adresse, Telefonnummer, Geburtsdatum, Bankkontonummern und anderen Finanzdaten. Diese Informationen werden verwendet, um zu bestätigen, ob der Kunde der ist, für den er sich ausgibt, und um sicherzustellen, dass alle von ihm getätigten Transaktionen oder Investitionen legitim sind.
In der Welt der Kryptowährungen kann die KYC-Konformität auf verschiedene Arten erreicht werden, je nachdem, wie reguliert eine Börsenplattform oder ein Token-Emittent ist. Zu den gebräuchlichsten Methoden gehören Gesichtserkennungstechnologie zur Benutzeridentifizierung; Dokumentenüberprüfung durch Pass-Scans; Adressnachweisdokumente wie Stromrechnungen; persönliche Identifikationsnummern (PINs); biometrische Daten wie Fingerabdrücke und Stimmabdrücke; Videokonferenz mit einem Vertreter; Unterschriebene Verträge oder Abrechnungsformulare, die per Post/Kurierdienst usw. verschickt werden. Um zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen zu gewährleisten, können Börsen von Benutzern auch verlangen, dass sie ihre Konten mit Drittanbieterdiensten wie Google Authenticator verknüpfen.
Für Börsen mit Sitz in bestimmten Ländern wie Japan oder Südkorea, wo strenge Vorschriften für Krypto-Handelsaktivitäten gelten, wird die KYC-Implementierung obligatorisch, um die lokalen Gesetze und Vorschriften für diese Operationen einzuhalten. In ähnlicher Weise haben einige Regierungen eine „Reiseregel“ eingeführt, die es für alle in ihrem Zuständigkeitsbereich tätigen Börsen zur Pflicht macht, bei internationalen Überweisungen Reisedaten zu sammeln, d jede grenzüberschreitende Übertragung.
Die Einführung strenger KYC-Prozesse gewährleistet nicht nur die Sicherheit von Händlern, die diese Plattformen nutzen, sondern erhöht auch die Legitimität und Transparenz des Gesamtsystems und schützt so Endbenutzer vor potenziellen Betrügereien und böswilligen Akteuren, die versuchen könnten, die mangelnde Aufsicht auf unregulierten Märkten/Plattformen auszunutzen.
