"اعرف عميلك" (KYC) هو إجراء أمني يتطلب من الشركات التحقق من هوية عملائها قبل تقديم الخدمات. تساعد هذه العملية على منع الاحتيال وغسل الأموال، فضلاً عن بناء الثقة بين العميل والأعمال.
يتضمن إجراء "اعرف عميلك" جمع المعلومات من العملاء مثل الاسم والعنوان ورقم الهاتف وتاريخ الميلاد وأرقام الحسابات المصرفية والبيانات المالية الأخرى. يتم استخدام هذه المعلومات لتأكيد ما إذا كان العميل هو من يقول هويته والتأكد من شرعية أي معاملات أو استثمارات يقوم بها.
في عالم العملات المشفرة، يمكن تحقيق الامتثال لسياسة اعرف عميلك (KYC) بطرق مختلفة اعتمادًا على مدى تنظيم منصة التبادل أو جهة إصدار الرمز المميز. وتشمل الأساليب الأكثر شيوعًا تقنية التعرف على الوجه لتحديد هوية المستخدم؛ التحقق من الوثائق عن طريق فحص جواز السفر؛ وثائق إثبات العنوان مثل فواتير الخدمات؛ أرقام التعريف الشخصية (PINs)؛ القياسات الحيوية مثل بصمات الأصابع والبصمات الصوتية؛ مؤتمرات الفيديو مع ممثل؛ العقود الموقعة أو نماذج البيانات المرسلة عبر خدمة البريد/البريد السريع وما إلى ذلك. قد تطلب التبادلات أيضًا من المستخدمين ربط حساباتهم بخدمات الجهات الخارجية مثل Google Authenticator لإجراءات أمنية إضافية.
بالنسبة للبورصات الموجودة في بلدان معينة مثل اليابان أو كوريا الجنوبية حيث توجد لوائح صارمة حول أنشطة تداول العملات المشفرة - يصبح تنفيذ KYC إلزاميًا من أجل الامتثال للقوانين واللوائح المحلية التي تحكم هذه العمليات. وبالمثل، أدخلت بعض الحكومات "قاعدة السفر" التي تجعلها إلزامية لجميع البورصات العاملة ضمن ولايتها القضائية بحاجة إلى جمع تفاصيل المسافر عند تحويل الأموال دوليًا، أي يجب التحقق من عناوين محفظة المصدر والوجهة بالإضافة إلى المبلغ الذي يتم تحويله بواسطة مشغلي البورصة قبل البدء. أي نقل عبر الحدود.
إن اعتماد عمليات KYC الصارمة لا يضمن سلامة المتداولين الذين يستخدمون هذه المنصات فحسب، بل يضيف أيضًا الشرعية والشفافية إلى النظام العام وبالتالي حماية المستخدمين النهائيين من عمليات الاحتيال المحتملة والجهات الفاعلة الخبيثة التي قد تحاول الاستفادة من نقص الرقابة الموجودة في الأسواق/المنصات غير المنظمة.
