AML steht für Anti-Geldwäsche und ist ein wichtiger Bestandteil des Finanzsystems. Dabei handelt es sich um eine Reihe von Verfahren, Gesetzen und Vorschriften, die verhindern sollen, dass Kriminelle illegal erworbene Gelder als legitimes Einkommen ausgeben. Im Zusammenhang mit Kryptowährungen sind damit Maßnahmen gemeint, die von Börsen oder anderen Dienstleistern ergriffen werden, um verdächtige Aktivitäten auf ihren Plattformen zu erkennen. Der Zweck der AML-Compliance besteht aus zwei Gründen: Erstens trägt sie dazu bei, die Investitionen der Benutzer zu schützen. Zweitens stellt es sicher, dass Kryptowährungsdienste alle geltenden Gesetze und Vorschriften einhalten.
Zu den häufigsten Formen der Geldwäsche gehören „Know Your Customer“-Prüfungen (KYC), bei denen die Identität von Kunden überprüft wird, bevor ihnen der Zugriff auf bestimmte Dienste gewährt wird. Transaktionsüberwachung, die die Überwachung von Transaktionen auf verdächtige Aktivitäten wie Geldwäsche oder Betrug umfasst; Sanktionsprüfung, die Transaktionen identifiziert, an denen Personen beteiligt sind, die möglicherweise Sanktionen unterliegen, die von internationalen Organisationen wie den Vereinten Nationen oder Regierungsbehörden wie OFAC verhängt werden; Suspicious Activity Reports (SARs), bei denen Unternehmen, die mit großen Währungsbeträgen – einschließlich digitaler Währungen – handeln, verpflichtet sind, alle potenziell illegalen Aktivitäten zu melden, auf die sie im Rahmen ihrer Geschäftstätigkeit stoßen, und Enhanced Due Diligence (EDD), bei der strengere KYC-Anforderungen an hohe Unternehmen gestellt werden Risikokunden, die durch Transaktionsüberwachung und SAR-Berichte identifiziert werden.
Derzeit gibt es keine spezifischen regulatorischen Rahmenbedingungen für die AML-Compliance, wenn es sich speziell um Kryptowährungsgeschäfte handelt. Viele nationale Finanzaufsichtsbehörden haben jedoch Leitfäden herausgegeben, in denen dargelegt wird, wie bestehende Anti-Geldwäsche-Vorschriften in diesem Sektor gelten. Dabei handelt es sich häufig um eine „Selbstregulierung“, zu der Kryptounternehmen verpflichtet sind Halten Sie sich strikt an die Best Practices der Branche, um den Schutz Ihrer Kunden vor illegalen Aktivitäten in ihren Netzwerken sicherzustellen. Darüber hinaus haben einige Länder Gesetze zur Regulierung digitaler Vermögenswerte eingeführt, die Bestimmungen zur Verhinderung von Geldwäsche enthalten – Beispiele hierfür sind der japanische Payment Services Act sowie der Payments & Settlement Systems Act in Singapur usw. Mit der Weiterentwicklung der Technologie werden neben Standardlösungen auch weiterhin neue Lösungen entstehen Es ist sehr wichtig, dass sowohl Verbraucher als auch Betreiber über die neuesten Entwicklungen auf dem Laufenden bleiben, damit jeder von der verbesserten Sicherheit profitieren kann, die modernste Technologien bieten, und gleichzeitig alle relevanten rechtlichen Verpflichtungen einhalten
