AML はアンチマネーロンダリングの略で、金融システムの重要な要素です。これは、犯罪者が違法に入手した資金を正当な収入として偽装することを防ぐために設計された一連の手順、法律、規制です。暗号通貨の文脈では、プラットフォーム上での不審なアクティビティを検出するために取引所または他のサービスプロバイダーが講じる措置を指します。 AML コンプライアンスの目的は 2 つあります。第 1 に、ユーザーの投資を保護するのに役立ちます。次に、暗号通貨サービスが適用されるすべての法律および規制に準拠していることを保証します。
AML の最も一般的な形式には、特定のサービスへのアクセスを許可する前に顧客の身元を確認する顧客確認 (KYC) チェックが含まれます。トランザクション監視。マネーロンダリングや詐欺などの疑わしい行為がないかトランザクションを監視します。国連などの国際機関や OFAC などの政府機関によって課される制裁の対象となる可能性のある個人が関与する取引を特定する制裁スクリーニング。不審行為報告書（SAR）は、デジタル通貨を含む多額の通貨を扱う企業に対し、事業活動中に遭遇した違法行為の可能性を報告することを義務付けます。また、強化されたデューデリジェンス（EDD）では、高水準の通貨を含む、より厳格なKYC要件が課されます。取引監視と SAR レポートを通じて特定されたリスク顧客。
現時点では、特に仮想通貨ビジネスに関連する場合の AML コンプライアンスを管理する特定の規制枠組みはありませんが、多くの国の金融規制当局が、既存のマネーロンダリング防止規則がこの分野にどのように適用されるかを概説するガイダンス文書を発行しています。これらには多くの場合、仮想通貨企業が義務付けられる「自主規制」が含まれます。ネットワーク内で行われる違法行為から顧客を確実に保護するという点で、業界のベスト プラクティスを厳密に遵守します。さらに、一部の国では、マネーロンダリングの防止を目的とした条項を含むデジタル資産規制に関する法律を導入しています。例としては、日本の決済サービス法やシンガポールの決済システム法などが挙げられます。テクノロジーが進化するにつれて、標準的なソリューションと並んで新しいソリューションも登場し続けます。関連するすべての法的義務を遵守しながら、誰もが最先端のテクノロジーによって提供される強化されたセキュリティの恩恵を受けることができるように、消費者と事業者の両方が最新の開発情報を常に把握しておくことが非常に重要です。
