Нормативные требования к транзакциям с криптовалютой
В некоторых странах операции с криптовалютой могут строго регулироваться. Важно понимать различные требования и правила, которые могут применяться при проведении транзакций с криптовалютой, поскольку несоблюдение их может привести к значительным юридическим или финансовым последствиям.
1. Законы «Знай своего клиента» (KYC). Законы KYC требуют от компаний, работающих с криптовалютами, собирать определенную информацию от клиентов, такую как имя, адрес, дата рождения и другие документы, удостоверяющие личность, прежде чем они смогут совершать транзакции с использованием цифровых активов. Это помогает защититься от мошенничества и отмывания денег, обеспечивая правильную идентификацию всех клиентов.
2. Законы о борьбе с отмыванием денег (AML). Законы о борьбе с отмыванием денег также направлены на предотвращение незаконной деятельности, требуя от компаний, работающих с криптовалютами, принимать такие меры, как мониторинг счетов клиентов и сообщение о подозрительной деятельности или переводах крупных сумм на определенную сумму. Эти законы также определяют, какие типы документации необходимо собирать при подключении новых клиентов к платформе цифровых активов, чтобы они могли начать торговать на бирже или платформе поставщика услуг.
3 Налоговые правила. В большинстве юрисдикций по всему миру действуют специальные налоговые правила, которые применяются, когда речь идет о покупке, продаже, обмене или иных операциях с криптовалютами, включая налоги на прирост капитала, если прибыль получена от инвестиций в цифровые активы. Кроме того, большинство правительств теперь требуют от компаний, которые осуществляют транзакции с криптовалютой от имени своих клиентов через такие платформы, как биржи или поставщики торговых услуг, собирать данные об этих транзакциях для целей налогообложения – это включает в себя подробную информацию об обеих участвующих сторонах, а также даты и суммы транзакций и т. д. .
4 Правила безопасности: многие страны также ввели правила безопасности, разработанные специально для виртуальных валют, которые касаются главным образом защиты средств пользователей, хранящихся на биржах и кошельках, путем введения ограничений на работу этих кастодиальных служб в отношении таких вещей, как политика хранения, сегрегация клиентских средств и т. д. В некоторых юрисдикциях могут даже вводить лицензионные требования в зависимости от того, где находится бизнес, поэтому важно проверить местное законодательство, прежде чем начинать какое-либо предприятие/бизнес, связанный с криптовалютой!
