المتطلبات التنظيمية لمعاملات العملة المشفرة
يمكن تنظيم معاملات العملات المشفرة بشكل كبير في بعض البلدان. من المهم فهم المتطلبات واللوائح المختلفة التي قد تنطبق عند إجراء معاملات العملة المشفرة، حيث أن عدم الالتزام بها قد يؤدي إلى عواقب قانونية أو مالية كبيرة.
1. قوانين اعرف عميلك (KYC): تتطلب قوانين KYC من الشركات التي تتعامل مع العملات المشفرة جمع معلومات معينة من العملاء مثل الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد ووثائق الهوية الأخرى قبل أن يتمكنوا من التعامل باستخدام الأصول الرقمية. ويساعد ذلك في الحماية من أنشطة الاحتيال وغسل الأموال من خلال ضمان تحديد هوية جميع العملاء بشكل صحيح.
2. قوانين مكافحة غسل الأموال (AML): تهدف قوانين مكافحة غسل الأموال بالمثل إلى منع النشاط غير القانوني من خلال مطالبة الشركات التي تتعامل بالعملات المشفرة باتخاذ تدابير مثل مراقبة حسابات العملاء والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة أو التحويلات ذات القيمة العالية على مبلغ معين. تحدد هذه القوانين أيضًا أنواع الوثائق التي يجب جمعها عند إعداد عملاء جدد في منصة الأصول الرقمية حتى يتمكنوا من بدء التداول على منصة البورصة أو مزود الخدمة.
3 اللوائح الضريبية: لدى معظم الولايات القضائية حول العالم لوائح ضريبية محددة تنطبق عندما يتعلق الأمر بشراء أو بيع أو تبادل أو التعامل مع العملات المشفرة بما في ذلك ضرائب أرباح رأس المال إذا تم تحقيق الأرباح من الاستثمارات في الأصول الرقمية. بالإضافة إلى ذلك، تطلب معظم الحكومات الآن من الشركات التي تسهل معاملات العملة المشفرة نيابة عن عملائها من خلال منصات مثل البورصات أو مقدمي خدمات التداول جمع البيانات حول تلك المعاملات للأغراض الضريبية - وهذا يشمل تفاصيل حول كلا الطرفين المعنيين إلى جانب تواريخ المعاملات والمبالغ وما إلى ذلك. .
4 لوائح الأمان: نفذت العديد من البلدان أيضًا لوائح أمنية مصممة خصيصًا للعملات الافتراضية والتي تتعلق بشكل أساسي بحماية أموال المستخدمين المحتفظ بها داخل البورصات والمحافظ من خلال وضع قيود على كيفية عمل خدمات الحفظ هذه فيما يتعلق بأشياء مثل سياسات التخزين وفصل أموال العملاء وما إلى ذلك. قد تفرض بعض الولايات القضائية متطلبات ترخيص وفقًا للمكان الذي يقع فيه العمل، لذا من المهم التحقق من التشريعات المحلية الخاصة بك قبل البدء في أي نوع من المشاريع/الأعمال المتعلقة بالعملات المشفرة!
