Незаконные средства
Незаконные средства, или «грязные деньги», — это средства, полученные незаконным путем и использованные для преступной деятельности. Эта деятельность включает незаконный оборот наркотиков, отмывание денег и финансирование терроризма. В результате анонимности, связанной с такими криптовалютами, как Биткойн и Эфириум, эти виртуальные валюты становятся все более популярными среди преступников, стремящихся скрыть свою незаконную деятельность от правоохранительных органов.
Криптовалюты обеспечивают неотслеживаемый способ перевода денежных средств без необходимости проходить через традиционные банковские каналы, которые могут контролироваться властями. Это затрудняет правоохранительным органам отслеживание источника этих незаконных транзакций и установление лиц, ответственных за них. Кроме того, поскольку криптовалюта децентрализована и не регулируется каким-либо правительством или финансовым учреждением, нет ни одной организации, ответственной за мониторинг ее использования в незаконной деятельности или за соблюдение законов, связанных с ней.
Чтобы бороться с этой проблемой, правительства во всем мире начинают принимать меры против использования криптовалют в преступной деятельности с помощью таких правил, как политика по борьбе с отмыванием денег (AML), которая требует, чтобы биржи проверяли личности клиентов и сообщали о подозрительных транзакциях. Кроме того, многие биржи теперь предлагают такие услуги, как процессы «Знай своего клиента» (KYC), которые позволяют клиентам подтвердить свою личность, прежде чем им будет предоставлен доступ к определенным функциям на их платформе, включая варианты торговли или лимиты на снятие средств. Усиливая регулирование процедур соответствия криптовалютам, организации могут помочь защитить себя от потенциальных юридических проблем, которые могут возникнуть из-за незаконной деятельности с использованием цифровых активов, хранящихся на их платформе.
Наконец, организациям следует также рассмотреть возможность инвестирования в инструменты, разработанные специально для отслеживания моделей подозрительных транзакций в сетях блокчейнов, такие как программные решения Chainaанализ, которые используют технологию искусственного интеллекта в сочетании с общедоступными источниками данных, такими как новостные репортажи, и методы сбора разведывательной информации с открытым исходным кодом, чтобы обнаружить потенциально гнусное поведение с использованием цифровых активов. хранится в данной сети блокчейна.
