Fundos Ilícitos
Os fundos ilícitos, ou “dinheiro sujo”, são fundos obtidos ilegalmente e utilizados para atividades criminosas. Essas atividades incluem tráfico de drogas, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Como resultado do anonimato associado a criptomoedas como Bitcoin e Ethereum, estas moedas virtuais tornaram-se cada vez mais populares entre os criminosos que procuram esconder as suas atividades ilícitas das autoridades.
As criptomoedas proporcionam uma forma não rastreável de transferência de valor, sem a necessidade de passar pelos canais bancários tradicionais, que podem ser monitorados pelas autoridades. Isto torna difícil para as autoridades policiais rastrear a origem destas transações ilegais e identificar os responsáveis por elas. Além disso, como a criptomoeda é descentralizada e não é regulamentada por nenhum governo ou instituição financeira, não existe uma entidade responsável por monitorizar a sua utilização em atividades ilícitas ou fazer cumprir as leis relacionadas com a mesma.
Para combater este problema, os governos de todo o mundo estão a começar a tomar medidas contra a utilização de criptomoedas em atividades criminosas com regulamentos como as políticas de combate ao branqueamento de capitais (AML), que exigem que as bolsas verifiquem as identidades dos clientes e comuniquem transações suspeitas. Além disso, muitas bolsas oferecem agora serviços como processos Know Your Customer (KYC), que permitem aos clientes provar a sua identidade antes de terem acesso a determinadas funcionalidades na sua plataforma, incluindo opções de negociação ou limites de levantamento. Ao aumentar a regulamentação em torno dos procedimentos de conformidade com criptomoedas, as organizações podem ajudar a proteger-se de possíveis problemas legais que possam surgir devido a atividades ilegais usando ativos digitais armazenados em sua plataforma.
Finalmente, as organizações também devem considerar investir em ferramentas projetadas especificamente para rastrear padrões de transações suspeitas em redes blockchain, como soluções de software Chainalysis que usam tecnologia de IA combinada com fontes de dados públicas, como relatórios de notícias e técnicas de coleta de inteligência de código aberto, a fim de detectar comportamentos potencialmente nefastos usando ativos digitais. armazenado em uma determinada rede blockchain.
