الأموال غير المشروعة
الأموال غير المشروعة، أو "الأموال القذرة"، هي أموال تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة وتم استخدامها في أنشطة إجرامية. وتشمل هذه الأنشطة تهريب المخدرات وغسل الأموال وتمويل الإرهاب. ونتيجة لعدم الكشف عن هويته المرتبطة بالعملات المشفرة مثل بيتكوين وإيثريوم، أصبحت هذه العملات الافتراضية ذات شعبية متزايدة بين المجرمين الذين يسعون إلى إخفاء نشاطهم غير المشروع عن سلطات إنفاذ القانون.
توفر العملات المشفرة طريقة لا يمكن تعقبها لنقل القيمة دون الحاجة إلى المرور عبر القنوات المصرفية التقليدية التي يمكن مراقبتها من قبل السلطات. وهذا يجعل من الصعب على جهات إنفاذ القانون تعقب مصدر هذه المعاملات غير القانونية وتحديد المسؤولين عنها. بالإضافة إلى ذلك، نظرًا لأن العملة المشفرة لا مركزية ولا تنظمها أي حكومة أو مؤسسة مالية، فلا يوجد كيان واحد مسؤول عن مراقبة استخدامها في الأنشطة غير المشروعة أو إنفاذ القوانين المتعلقة بها.
من أجل مكافحة هذه المشكلة، بدأت الحكومات في جميع أنحاء العالم في اتخاذ إجراءات ضد استخدام العملات المشفرة في النشاط الإجرامي من خلال لوائح مثل سياسات مكافحة غسيل الأموال (AML) التي تتطلب من التبادلات التحقق من هويات العملاء والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. بالإضافة إلى ذلك، تقدم العديد من البورصات الآن خدمات مثل عمليات "اعرف عميلك" (KYC) التي تسمح للعملاء بإثبات هويتهم قبل السماح لهم بالوصول إلى ميزات معينة على نظامهم الأساسي بما في ذلك خيارات التداول أو حدود السحب. من خلال زيادة التنظيم حول إجراءات الامتثال للعملات المشفرة، يمكن للمؤسسات المساعدة في حماية نفسها من المشكلات القانونية المحتملة التي قد تنشأ بسبب نشاط غير قانوني باستخدام الأصول الرقمية المخزنة على نظامها الأساسي.
وأخيرًا، يجب على المؤسسات أيضًا أن تفكر في الاستثمار في الأدوات المصممة خصيصًا لتتبع أنماط المعاملات المشبوهة داخل شبكات blockchain مثل حلول برمجيات Chainalogy التي تستخدم تقنية الذكاء الاصطناعي جنبًا إلى جنب مع مصادر البيانات العامة مثل التقارير الإخبارية وتقنيات جمع المعلومات الاستخبارية مفتوحة المصدر من أجل اكتشاف السلوكيات الشائنة المحتملة باستخدام الأصول الرقمية. المخزنة على شبكة blockchain معينة.
