企業財務部
企業財務は、組織の資金の適切な監視と管理を含む財務管理の概念です。これには、リソースの効率的な使用、リスクの最小限化、組織のポリシーと手順の遵守の確保が含まれます。企業財務は、運営のための資本を提供するだけでなく、組織の財務的安定を確保するのにも役立ちます。
企業財務の主な責任には次のようなものがあります。
– 現金管理: これには、現金の入出金の管理、キャッシュ フローの予測、銀行取引の設定 (銀行口座や信用枠を含む)、短期金融商品やその他の短期資産への投資の監視、外国為替取引の管理が含まれます。
– リスク管理: 企業財務は、金利リスク、為替リスク、取引相手の信用リスク、流動性リスクなど、さまざまな種類の投資活動に関連するリスクを評価する責任があります。また、必要に応じてヘッジや保険商品を通じてこれらのリスクを適切に管理する戦略を開発する責任もあります。
– 規制順守: 企業の財務担当者は、すべての業務にわたってコンプライアンスを確保できるように、業界のすべての関連規制を認識する必要があります。これには、税金 (源泉所得税など)、マネーロンダリング防止規則 (AML)、および贈収賄防止法に関連する法律が含まれます。
– 投資家向け広報活動: 企業の財務担当者は、負債による資金調達や株式の売り出しの手配などの投資家向け広報活動に携わることがよくあります。また、配当政策の決定やその他の株主問題について指導を行うこともあります。
– 資本構成: 企業財務担当者は、通常、利用可能な資本源、キャッシュ フロー予測、リスク プロファイルなどの要素を考慮しながら、戦略目標に従って会社の資本構成を構成する責任を負います。財務担当者は、CFO を含む上級幹部と緊密に連携して、資産に対する借入、債券/株式の発行など、さまざまな資金源の分析を含む最適な企業資金調達戦略を開発します。
