Trésorerie d'entreprise
La trésorerie d'entreprise est un concept de gestion financière qui implique la surveillance et la gestion appropriées des fonds d'une organisation. Cela implique l’utilisation efficace des ressources, la minimisation des risques et la garantie du respect des politiques et procédures organisationnelles. En plus de fournir du capital pour les opérations, la trésorerie d'entreprise contribue également à assurer la stabilité financière d'une organisation.
Les principales responsabilités de la trésorerie d'entreprise comprennent :
– Gestion de trésorerie : cela comprend la gestion des encaissements et des décaissements, la prévision des flux de trésorerie, la mise en place de dispositifs bancaires (y compris les comptes bancaires et les lignes de crédit), le suivi des investissements dans des instruments du marché monétaire ou d'autres actifs à court terme et la gestion des opérations de change.
– Gestion des risques : la trésorerie de l'entreprise est chargée d'évaluer les risques associés à divers types d'activités d'investissement, tels que le risque de taux d'intérêt, le risque de change, le risque de crédit de contrepartie et le risque de liquidité. Ils sont également chargés d'élaborer des stratégies pour gérer ces risques de manière appropriée au moyen de produits de couverture ou d'assurance, le cas échéant.
– Conformité réglementaire : les trésoriers d'entreprise doivent être conscients de toutes les réglementations pertinentes dans leur secteur afin de pouvoir garantir la conformité dans toutes les opérations. Cela inclut les lois liées aux impôts (par exemple, la retenue d'impôt sur le revenu), les règles anti-blanchiment d'argent (AML) et la législation anti-corruption.
– Relations avec les investisseurs : les trésoriers d'entreprise sont souvent impliqués dans des activités de relations avec les investisseurs, telles que l'organisation de financements par emprunt ou d'offres d'actions. Ils peuvent également fournir des conseils sur les décisions en matière de politique de dividendes ou d'autres questions relatives aux actionnaires.
– Structuration du capital : Le trésorier d'entreprise est généralement responsable de la structuration de la structure du capital de l'entreprise en fonction de ses objectifs stratégiques tout en tenant compte de facteurs tels que les sources de capital disponibles, les projections de flux de trésorerie, le profil de risque, etc. Il/elle travaillera en étroite collaboration avec la haute direction, y compris les directeurs financiers, pour développer des stratégies de financement d'entreprise optimales qui impliquent l'analyse de différentes sources de financement allant de l'emprunt sur actifs à l'émission de titres de créance/actions, etc.
