Penipuan Mata Uang Kripto FBI
Cryptocurrency seperti Bitcoin, Ethereum, dan banyak lainnya menjadi semakin populer selama beberapa tahun terakhir. Sayangnya, popularitas ini juga menarik para penjahat yang menggunakan cryptocurrency untuk melakukan penipuan atau aktivitas ilegal lainnya. FBI adalah salah satu dari beberapa lembaga federal yang menyelidiki kejahatan terkait cryptocurrency di Amerika Serikat. Artikel ini akan membahas beberapa jenis penipuan mata uang kripto yang umum diselidiki oleh FBI dan apa yang dapat Anda lakukan jika Anda merasa menjadi korbannya.
Jenis Penipuan Cryptocurrency yang Diselidiki oleh FBI
1. Skema Ponzi: Skema Ponzi adalah penipuan investasi di mana investor dijanjikan keuntungan tinggi namun malah dibayar dengan dana dari investor baru yang masuk ke dalam sistem hingga sistem tersebut bangkrut ketika tidak ada lagi investasi baru yang masuk. Skema ini sering kali menggunakan mata uang digital sebagai metode pembayaran karena sifatnya yang anonim membuat metode tersebut sulit dilacak kembali ke individu atau organisasi mana pun di baliknya begitu metode tersebut bangkrut.
2. Pencucian Uang: Pencucian uang melibatkan penyembunyian uang yang diperoleh secara ilegal melalui berbagai cara termasuk mata uang kripto sehingga sumbernya tidak dapat diidentifikasi atau dilacak kembali dengan mudah oleh otoritas penegak hukum seperti yang ada di FBI. Penjahat biasanya melakukan banyak transaksi di berbagai bursa menggunakan aset digital untuk tujuan ini sebelum akhirnya mengubahnya menjadi mata uang fiat (dolar).
3. Pasar Darknet: Pasar darknet adalah situs web yang beroperasi pada jaringan terenkripsi di mana pengguna dapat membeli barang dan jasa terlarang secara anonim menggunakan aset digital seperti Bitcoin atau Ethereum. Meskipun pasar ini kadang-kadang menawarkan produk yang sah, paling sering mereka memfasilitasi penjualan obat-obatan, dokumen palsu, informasi kartu kredit curian, dll., semuanya tanpa pernah mengungkapkan identitas pelanggan karena transaksi tidak dapat dilacak dengan mudah melalui buku besar blockchain.
4 serangan ransomware : Serangan Ransomware melibatkan peretas yang mendapatkan akses ke sistem komputer kemudian mengenkripsi data yang disimpan di sana sambil meminta pembayaran dilakukan melalui koin kripto sebelum membuka kembali data tersebut; karena kripto memberikan anonimitas selama transfer antar pihak yang terlibat, penjahat dunia maya jenis ini lebih suka menggunakannya dibandingkan dengan opsi pembayaran tradisional seperti rekening bank/kartu kredit yang diawasi secara ketat oleh lembaga pemerintah seperti yang ada di FBI.
