Fraude à la crypto-monnaie du FBI
Les crypto-monnaies comme Bitcoin, Ethereum et bien d’autres sont devenues de plus en plus populaires ces dernières années. Malheureusement, cette popularité a également attiré des criminels qui utilisent les crypto-monnaies pour commettre des fraudes ou d’autres activités illégales. Le FBI est l’une des nombreuses agences fédérales qui enquêtent sur les crimes liés aux cryptomonnaies aux États-Unis. Cet article abordera certains des types courants de fraude aux cryptomonnaies sur lesquels le FBI a enquêté et ce que vous pouvez faire si vous pensez en être victime.
Types de fraude à la crypto-monnaie enquêtés par le FBI
1. Schémas de Ponzi : Un système de Ponzi est une arnaque à l'investissement dans laquelle les investisseurs se voient promettre des rendements élevés, mais sont plutôt payés avec les fonds des nouveaux investisseurs entrant dans le système jusqu'à ce qu'il s'effondre lorsqu'aucun nouvel investissement n'arrive. Ces systèmes utilisent souvent des monnaies numériques comme méthodes de paiement en raison de leur nature anonyme, ce qui les rend difficiles à retracer jusqu'à une personne ou une organisation derrière elles une fois qu'elles s'effondrent.
2. Blanchiment d'argent : le blanchiment d'argent consiste à dissimuler de l'argent obtenu illégalement par divers moyens, notamment les crypto-monnaies, afin que sa source ne puisse pas être identifiée ou retracée facilement par les autorités chargées de l'application de la loi, telles que celles du FBI. Les criminels effectuent généralement plusieurs transactions sur différents échanges en utilisant des actifs numériques à cette fin avant de les convertir en monnaie fiduciaire (dollars).
3. Marchés Darknet : Un marché darknet est un site Web fonctionnant sur un réseau crypté sur lequel les utilisateurs peuvent acheter des biens et services illicites de manière anonyme en utilisant des actifs numériques tels que Bitcoin ou Ethereum. Bien que ces marchés proposent parfois des produits légitimes, ils facilitent le plus souvent la vente de médicaments, la contrefaçon de documents, le vol d'informations sur les cartes de crédit, etc., le tout sans jamais révéler l'identité des clients, car les transactions ne peuvent pas être facilement suivies via les registres blockchain.
4 attaques de ransomware : Les attaques de ransomware impliquent que des pirates informatiques accèdent aux systèmes informatiques puis cryptent les données qui y sont stockées tout en exigeant des paiements effectués via des pièces cryptées avant de déverrouiller à nouveau lesdites données ; Étant donné que les cryptos assurent l'anonymat lors des transferts entre les parties impliquées, ce type de cybercriminels préfère les utiliser par rapport aux options de paiement traditionnelles telles que les comptes bancaires/cartes de crédit étroitement surveillés par des agences gouvernementales telles que celles du FBI.
