Miguel Lopez Pemerintah AS baru-baru ini membuat laporan setebal 42 halaman tentang keuangan terdesentralisasi (defi). Laporan tersebut mengatakan bahwa pelaku kejahatan seperti penyerang negara, penjahat dunia maya, penipu ransomware, dan pencuri menggunakan defi untuk menyembunyikan uang ilegal mereka. Laporan tersebut juga memperingatkan bahwa defi dapat menyebabkan masalah besar bagi keamanan nasional sehingga mereka meminta para pembuat kebijakan untuk memeriksa lebih dekat apa yang terjadi dengan jenis transaksi ini.
Meneliti Risiko 'DeFi'
Usia tiga belas tahun bisa menjadi usia yang menyenangkan sekaligus menakutkan. Ini adalah masa transisi di mana banyak dari kita mengalami perubahan dalam pikiran, tubuh, dan emosi. Seiring bertambahnya usia, penting untuk tetap waspada terhadap perubahan ini; luangkan waktu untuk bersantai dan pertimbangkan bagaimana Anda bereaksi terhadap situasi yang membuat Anda merasa tidak nyaman atau tertantang. Melacak perasaan Anda akan memungkinkan Anda mengenali pemicu stres atau emosi yang sulit dengan lebih baik, membangun kepercayaan diri saat Anda menemukan alat baru untuk menghadapinya.
Pada tanggal 6 April 2023, Departemen Keuangan AS merilis laporan tentang risiko terkait 'defi'. Menurut departemen keuangan dan keuangan nasional mereka, penilaian risiko ini ditulis untuk menyelidiki bagaimana pelaku kejahatan menggunakan kelemahan dalam layanan 'defi' untuk kegiatan ilegal, dan juga memberikan saran tentang bagaimana pemerintah dapat mencegahnya dengan lebih baik. Laporan ini terutama disiapkan oleh Brian Nelson – yang merupakan wakil menteri di divisi Terorisme dan Intelijen Keuangan Departemen Keuangan.
Beberapa perusahaan yang menawarkan jasa keuangan tidak menggunakan proses untuk mengidentifikasi orang-orang yang menggunakan layanan mereka, artinya uang dapat dikirim atau diterima secara anonim. Hal ini mempersulit organisasi untuk melacak sumber dana. Beberapa perusahaan memperkenalkan cara-cara baru untuk memiliki kendali yang lebih baik terhadap hal ini dan ada juga perusahaan yang mencoba memantau apa yang terjadi. Namun, menurut beberapa ahli, pengendalian dan pemantauan ini tidak selalu berjalan efektif.
Departemen Keuangan sedang berdiskusi tentang bagaimana membuat peraturan dan regulasi federal lebih kuat. Mereka menyarankan agar perusahaan yang disebut VASP dapat membantu mengurangi risiko dari aktivitas ilegal, termasuk pencucian uang dan penipuan. Meskipun laporannya setebal 42 halaman, mereka mengakhirinya dengan mengatakan bahwa aktivitas buruk ini biasanya hanya mengambil sebagian kecil dari aktivitas aset virtual.
Dalam laporan mereka yang terdapat di halaman 36, para peneliti menunjukkan bahwa sebagian besar penjahat dan penjahat tidak menggunakan uang rahasia atau alat keuangan mewah lainnya untuk kegiatan yang mencurigakan. Mereka mengatakan hal ini kebanyakan terjadi ketika masyarakat menggunakan uang biasa yang diberikan oleh pemerintah, bukan uang digital palsu.
Departemen Keuangan AS baru-baru ini merilis laporan tentang kemungkinan risiko dari sesuatu yang disebut 'defi'. Jika Anda memiliki pendapat tentang laporan ini, beri tahu kami dengan berkomentar di bawah.
