ميغيل لوبيز قدمت حكومة الولايات المتحدة مؤخرًا تقريرًا من 42 صفحة حول التمويل اللامركزي (defi). يقول التقرير أن الأشرار، مثل مهاجمي الدول القومية، ومجرمي الإنترنت، ومحتالي برامج الفدية، واللصوص يستخدمون تقنية التحدي لإخفاء أموالهم غير القانونية. وحذر التقرير أيضًا من أن التحدي قد يسبب مشاكل كبيرة للأمن القومي، لذا يطلبون من صناع السياسات التحقق من ما يحدث مع هذه الأنواع من المعاملات عن كثب.
دراسة مخاطر "DeFi"
إن بلوغ الثالثة عشرة من العمر يمكن أن يكون عمرًا مثيرًا ومرهقًا. إنها فترة انتقالية حيث يعاني الكثير منا من تغيرات في عقولنا وأجسادنا وعواطفنا. مع تقدمنا في السن، من المهم أن نبقى منتبهين لهذه التغييرات؛ خذ وقتًا للتمهل والتفكير في كيفية رد فعلك على المواقف التي تجعلك تشعر بعدم الارتياح أو التحدي. إن تتبع مشاعرك سيسمح لك بالتعرف بشكل أفضل على محفزات التوتر أو المشاعر الصعبة، وبناء الثقة عندما تكتشف أدوات جديدة للتعامل معها.
في 6 أبريل 2023، أصدرت وزارة الخزانة الأمريكية تقريرًا حول المخاطر المرتبطة بـ "defi". وفقًا لوزارة الخزانة والمالية الوطنية، تم إعداد تقييم المخاطر هذا للتحقيق في كيفية استخدام الجهات الفاعلة السيئة لنقاط الضعف في خدمات "التحدي" في الأنشطة غير القانونية، وكذلك تقديم المشورة حول كيفية قيام الحكومة بمنعها بشكل أفضل. تم إعداد التقرير بشكل رئيسي من قبل بريان نيلسون – وهو وكيل وزارة الخزانة لشؤون الإرهاب والاستخبارات المالية.
لا تستخدم بعض الشركات التي تقدم خدمات مالية عمليات لتحديد الأشخاص الذين يستخدمون خدماتها، مما يعني أنه يمكن إرسال الأموال أو استلامها بشكل مجهول. وهذا يجعل من الصعب على المنظمات تتبع مصدر الأموال. تقدم بعض الشركات طرقًا جديدة للتحكم بشكل أفضل في هذا الأمر، وهناك شركات تحاول مراقبة ما يجري أيضًا. ومع ذلك، وفقًا لبعض الخبراء، فإن هذه الضوابط والمراقبة لا تعمل دائمًا بشكل فعال.
كانت وزارة الخزانة تناقش كيفية جعل القواعد واللوائح الفيدرالية أقوى. واقترحوا أن الشركات التي تسمى VASPs يمكن أن تساعد في تقليل المخاطر الناجمة عن الأنشطة غير القانونية، بما في ذلك غسيل الأموال والاحتيال. وعلى الرغم من أن التقرير كان يبلغ طوله 42 صفحة، إلا أنهم انتهوا بالقول إن هذه الأنشطة السيئة عادة ما تشغل جزءًا صغيرًا فقط من نشاط الأصول الافتراضية.
في تقريرهم الموجود في الصفحة 36، يشير الباحثون إلى أن معظم الأشرار والمجرمين لا يستخدمون الأموال السرية أو غيرها من الأدوات المالية الفاخرة للقيام بأنشطة مشبوهة. يقولون أن هذا يحدث في الغالب عندما يستخدم الناس الأموال العادية التي تقدمها الحكومات بدلاً من الأموال الرقمية المزيفة.
أصدرت وزارة الخزانة الأمريكية مؤخرًا تقريرًا حول المخاطر المحتملة لشيء يسمى "defi". إذا كانت لديك أفكار حول هذا التقرير، فأخبرنا بذلك من خلال التعليق أدناه.
