Miguel López El gobierno de Estados Unidos elaboró recientemente un informe de 42 páginas sobre las finanzas descentralizadas (defi). El informe dice que los malos como los atacantes de estados-nación, los ciberdelincuentes, los estafadores de ransomware y los ladrones usan defi para ocultar su dinero ilegal. El informe también advierte que Defi podría causar grandes problemas para la seguridad nacional, por lo que están pidiendo a los responsables políticos que controlen más de cerca lo que sucede con este tipo de transacciones.
Examinando los riesgos de 'DeFi'
Tener trece años puede ser una edad a la vez emocionante y desalentadora. Es un período de transición en el que muchos de nosotros experimentamos cambios en nuestra mente, cuerpo y emociones. A medida que envejecemos, es importante estar atentos a estos cambios; tómate el tiempo para reducir la velocidad y considerar cómo reaccionas ante situaciones que te hacen sentir incómodo o desafiado. Hacer un seguimiento de sus sentimientos le permitirá reconocer mejor los desencadenantes del estrés o las emociones difíciles, lo que generará confianza a medida que descubra nuevas herramientas para afrontarlos.
El 6 de abril de 2023, el Tesoro de Estados Unidos publicó un informe sobre los riesgos relacionados con el 'defi'. Según su departamento nacional de tesorería y finanzas, esta evaluación de riesgos se redactó para investigar cómo los malos actores utilizan las debilidades de los servicios 'defi' para actividades ilegales, y también asesorar sobre cómo el gobierno puede prevenirlo mejor. El informe fue preparado principalmente por Brian Nelson, subsecretario de la división de Inteligencia Financiera y Terrorismo del Tesoro.
Algunas empresas que ofrecen servicios financieros no utilizan procesos para identificar a las personas que utilizan sus servicios, lo que significa que el dinero se puede enviar o recibir de forma anónima. Esto dificulta que las organizaciones realicen un seguimiento del origen de los fondos. Algunas empresas están introduciendo nuevas formas de tener un mejor control sobre esto y hay empresas que también intentan monitorear lo que sucede. Sin embargo, según algunos expertos, estos controles y seguimientos no siempre funcionan de forma muy eficaz.
El Departamento del Tesoro estaba discutiendo cómo fortalecer las reglas y regulaciones federales. Sugirieron que las empresas llamadas VASP podrían ayudar a reducir los riesgos de actividades ilegales, incluido el lavado de dinero y la estafa. Aunque el informe tenía 42 páginas, terminaron diciendo que estas malas actividades normalmente ocupan sólo una pequeña parte de la actividad de los activos virtuales.
En su informe que se encuentra en la página 36, los investigadores señalan que la mayoría de los malos y delincuentes no utilizan dinero secreto u otras herramientas financieras sofisticadas para actividades turbias. Dicen que esto ocurre principalmente cuando la gente usa dinero regular otorgado por los gobiernos en lugar de dinero digital falso.
El Tesoro de Estados Unidos publicó recientemente un informe sobre los posibles riesgos de algo llamado "defi". Si tiene alguna idea sobre este informe, háganoslo saber comentando a continuación.
