Conformité réglementaire
La conformité réglementaire est la pratique consistant à adhérer aux lois, règles et réglementations établies par les organes directeurs. Dans le secteur des cryptomonnaies, la conformité réglementaire est devenue de plus en plus importante à mesure que les gouvernements et d’autres entités tentent d’apporter transparence et responsabilité à un secteur auparavant non réglementé. Alors que certaines entités ont adopté cette réglementation comme une opportunité pour une plus grande légitimité, d’autres y ont résisté en raison de craintes quant à la manière dont ces lignes directrices limiteraient leur liberté à l’avenir.
Dans de nombreux pays du monde, les crypto-monnaies sont considérées comme des « titres » ou des « matières premières » en vertu de la législation locale, ce qui signifie qu'elles doivent respecter certaines normes de divulgation et de déclaration qui peuvent ne pas être exigées dans d'autres secteurs (par exemple, le secteur bancaire). Par exemple, si une entreprise propose tout type de services liés à la cryptographie (tels que le trading ou l’émission de jetons), elle devra peut-être s’inscrire auprès des régulateurs avant d’être autorisée à opérer légalement dans cette juridiction. De plus, les entreprises proposant des investissements cryptographiques doivent également s'assurer qu'elles se conforment à toutes les politiques pertinentes de prévention du blanchiment d'argent, telles que celles définies par les initiatives LAB/CFT telles que la règle de voyage du GAFI ou la règle du propriétaire effectif du FinCEN.
Il est important que les entreprises de cryptomonnaie comprennent leurs obligations légales lorsqu’elles opèrent dans différentes juridictions, car ne pas le faire pourrait entraîner de lourdes amendes, voire des poursuites pénales, en fonction de la gravité des problèmes de non-conformité. Cela dit, il existe des ressources disponibles à la fois auprès de sources publiques, comme les sites Web gouvernementaux, et de solutions privées, comme les sociétés de conseil spécialisées dans l'aide aux entreprises pour naviguer dans ces eaux complexes en toute sécurité. Quelle que soit la voie que vous empruntez, il est essentiel que toute personne impliquée dans cet espace comprenne les exigences réglementaires avant de prendre toute mesure liée aux crypto-monnaies ou aux actifs tokenisés !
