Cumplimiento normativo
El cumplimiento normativo es la práctica de adherirse a las leyes, normas y reglamentos establecidos por los órganos rectores. En el sector de las criptomonedas, el cumplimiento normativo se ha vuelto cada vez más importante a medida que los gobiernos y otras entidades intentan llevar transparencia y responsabilidad a una industria que antes no estaba regulada. Si bien algunas entidades han abrazado esta regulación como una oportunidad para una mayor legitimidad, otras se han resistido debido a preocupaciones sobre cómo estas pautas limitarán su libertad en el futuro.
En muchos países del mundo, las criptomonedas se consideran “valores” o “mercancías” según las leyes locales, lo que significa que deben cumplir con ciertos estándares de divulgación e informes que pueden no ser requeridos en otras industrias (por ejemplo, la banca). Por ejemplo, si una empresa ofrece algún tipo de servicios relacionados con las criptomonedas (como comercio o emisión de tokens), es posible que deba registrarse ante los reguladores antes de que se le permita operar legalmente dentro de esa jurisdicción. Además, las empresas que ofrecen inversiones en criptomonedas también deben asegurarse de cumplir con todas las políticas pertinentes de prevención del lavado de dinero, como las establecidas por iniciativas ALD/CFT como la Regla de viajes del GAFI o la Regla de beneficiario final de FinCEN.
Es importante que las empresas de criptomonedas comprendan sus obligaciones legales cuando operan en diferentes jurisdicciones, ya que no hacerlo podría dar lugar a fuertes multas o incluso cargos penales, dependiendo de la gravedad de los problemas de incumplimiento. Dicho esto, hay recursos disponibles tanto de fuentes públicas como sitios web gubernamentales como de soluciones privadas como firmas consultoras que se especializan en ayudar a las empresas a navegar estas aguas complicadas de manera segura. No importa qué ruta tomes, es esencial que cualquier persona involucrada en este espacio comprenda los requisitos regulatorios antes de tomar cualquier acción relacionada con las criptomonedas o los activos tokenizados.
