Geldübermittler
Ein Geldübermittler ist eine Geschäftseinheit, die Dienstleistungen für die Übertragung von Geldern von einer Einzelperson oder Organisation an eine andere erbringt. Geldtransmitter unterliegen je nach der Gerichtsbarkeit, in der sie tätig sind, sowohl staatlichen als auch bundesstaatlichen Gesetzen. Geldtransmitter bieten in der Regel Zahlungsabwicklungsdienste zwischen Kunden und Finanzinstituten wie Banken, Kreditgenossenschaften oder anderen Unternehmen an. Diese Unternehmen können auch zusätzliche Dienstleistungen wie Geldwechsel oder Prepaid-Zugangskarten anbieten.
In der Welt der Kryptowährungen bieten Geldübermittler möglicherweise digitale Geldbörsendienste für Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum an. Sie ermöglichen Benutzern die sichere Aufbewahrung ihrer Münzen und bieten gleichzeitig die Möglichkeit, sie von einem Benutzer zum anderen zu übertragen, ohne dass eine der Parteien direkten Zugriff auf die Wallets der anderen haben muss. Je nachdem, wo diese Unternehmen ansässig sind, könnten sie ähnlichen Vorschriften unterliegen wie die geltenden Gesetze für traditionelle Geldübermittler, damit sie den Vorschriften der Aufsichtsbehörden in allen Gerichtsbarkeiten nachkommen können.
Darüber hinaus verlangen einige kryptospezifische Vorschriften, dass bestimmte Arten von Kryptowährungsunternehmen – wie z. B. Börsen – bestimmte Lizenzen einholen, bevor sie ihre Produkte oder Dienstleistungen in bestimmten Gerichtsbarkeiten anbieten (z. B. New Yorks BitLicense). Es ist wichtig, dass jedes Kryptounternehmen, das in mehreren Ländern tätig ist, die relevanten regulatorischen Anforderungen versteht und gegebenenfalls die erforderliche Lizenz erhält; Andernfalls könnte es später zu rechtlichen Strafen kommen, wenn nicht umgehend beim Eintritt in neue Märkte/Gerichtsbarkeiten dagegen vorgegangen wird.
