مرسل الأموال
محول الأموال هو كيان تجاري يقدم خدمات لتحويل الأموال من فرد أو كيان إلى آخر. يتم تنظيم شركات تحويل الأموال من خلال قوانين الولاية والقوانين الفيدرالية، اعتمادًا على الولاية القضائية التي تعمل فيها. توفر أجهزة إرسال الأموال عادةً خدمات معالجة الدفع بين العملاء والمؤسسات المالية مثل البنوك أو الاتحادات الائتمانية أو الشركات الأخرى. وقد تقدم هذه الكيانات أيضًا خدمات إضافية مثل صرف العملات أو بطاقات الدخول المدفوعة مسبقًا.
في عالم العملات المشفرة، قد تقدم أجهزة إرسال الأموال خدمات المحفظة الرقمية للعملات المشفرة مثل Bitcoin وEthereum. إنها تسمح للمستخدمين بتخزين عملاتهم المعدنية بشكل آمن مع توفير وسيلة لنقلها من مستخدم إلى آخر دون مطالبة أي من الطرفين بالوصول المباشر إلى محافظ الطرف الآخر. اعتمادًا على مكان وجود هذه الشركات، يمكن أن تخضع للوائح مماثلة لتلك المفروضة على شركات تحويل الأموال التقليدية بموجب القوانين المعمول بها حتى تظل متوافقة مع الهيئات الإدارية عبر الولايات القضائية.
بالإضافة إلى ذلك، تتطلب بعض اللوائح الخاصة بالعملات المشفرة أن تحصل أنواع معينة من شركات العملات المشفرة - مثل البورصات - على تراخيص محددة قبل تقديم منتجاتها أو خدماتها ضمن ولايات قضائية معينة (على سبيل المثال، BitLicense في نيويورك). من المهم أن تفهم أي شركة عملات مشفرة تعمل في بلدان متعددة المتطلبات التنظيمية ذات الصلة وأن تحصل على الترخيص اللازم حيثما ينطبق ذلك؛ قد يؤدي عدم القيام بذلك إلى فرض عقوبات قانونية في المستقبل إذا لم تتم معالجتها فورًا عند دخول أسواق/ولايات قضائية جديدة.
