Limite temporário é um recurso de gerenciamento de risco usado por bolsas e carteiras de criptomoedas para proteção contra fraude, roubo e lavagem de dinheiro. O limite temporário permite que a bolsa ou provedor de carteira imponha restrições sobre a quantidade de criptomoeda que pode ser enviada de uma conta dentro de um determinado período de tempo. Ao limitar o valor que pode ser enviado em qualquer transação, esse recurso ajuda a garantir que atores mal-intencionados não consigam movimentar grandes somas de fundos de uma só vez, sem detecção ou autorização.
A implementação de limites temporários varia entre os fornecedores, mas normalmente estes limites são implementados por razões de segurança e também como parte dos seus esforços de conformidade contra o branqueamento de capitais (AML). Dependendo dos termos e condições da exchange ou da carteira, algumas contas podem ter limites diários de transação mais elevados do que outras, com base em fatores como status de verificação ou histórico da conta com o provedor de serviços. Para medidas de segurança adicionais, muitas bolsas exigirão que os utilizadores verifiquem a sua identidade antes de aumentarem temporariamente o seu limite de levantamento, se necessário.
No geral, os Limites Temporários fornecem uma camada extra de proteção contra atividades fraudulentas e ajudam a criar confiança entre os clientes, ao mesmo tempo que lhes permitem gerenciar com segurança seus ativos criptográficos.
