El límite temporal es una función de gestión de riesgos utilizada por los intercambios y billeteras de criptomonedas para proteger contra el fraude, el robo y el lavado de dinero. El límite temporal permite al proveedor de intercambio o billetera imponer restricciones sobre la cantidad de criptomonedas que se pueden enviar desde una cuenta dentro de un cierto período de tiempo. Al limitar la cantidad que se puede enviar en una transacción determinada, esta característica ayuda a garantizar que los actores malintencionados no puedan mover grandes sumas de fondos a la vez sin detección o autorización.
La implementación de límites temporales varía entre proveedores, pero normalmente estos límites se implementan por razones de seguridad y también como parte de sus esfuerzos de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML). Dependiendo de los términos y condiciones del intercambio o de la billetera, algunas cuentas pueden tener límites de transacciones diarias más altos que otras según factores como el estado de verificación o el historial de la cuenta con el proveedor de servicios. Como medidas de seguridad adicionales, muchos intercambios requerirán que los usuarios verifiquen su identidad antes de aumentar temporalmente su límite de retiro si es necesario.
En general, los límites temporales brindan una capa adicional de protección contra actividades fraudulentas y ayudan a generar confianza entre los clientes, al tiempo que les permiten administrar sus criptoactivos con confianza.
