暗号通貨におけるユーザー情報
暗号通貨は、銀行やその他の金融機関などの仲介業者を必要とせず、人から人へ直接送金できるデジタル形式のお金です。他のオンライン取引と同様に、暗号通貨取引を行う前にユーザー情報を収集して検証する必要があります。この記事では、暗号通貨の取引に必要なユーザー情報の種類、その使用方法、ユーザーがデータを保護する方法について概要を説明します。
必要なユーザー情報の種類
暗号通貨取引所やウォレット サービスのアカウントにサインアップするとき、顧客は通常、名前、住所、生年月日などの基本的な個人情報を入力して身元を確認するよう求められます。さらに、一部のサービスでは、住所証明書類や、政府発行の ID カードやパスポートなどの他の形式の身分証明書も必要となる場合があります。お住まいの国や使用されているサービスの種類によっては、現地の規制に準拠するために追加の確認手順が実行される場合があります。
ほとんどの取引所では、アカウント作成時の本人確認に加えて、クレジット カード番号、銀行口座の詳細、PayPal などの代替方法などの支払い方法の詳細も求められます。正確な要件は取引所によって異なりますが、共通点は 1 つあります。それは、すぐに取引を開始できるように十分な資金が必要であるということです。これらの口座内に保持されている資金は通常、不正アクセスに対するさらなる保護を提供する暗号化技術を使用して保護されています。
ユーザーデータはどのように使用されますか?
収集されたこのデータは、取引所やウォレットプロバイダーによって使用され、取引の検証、内部記録の作成、以前の活動に基づく顧客プロファイルの確立に役立ち、該当する場合にはマネーロンダリング防止（AML）慣行を監視しながら、それに応じてサービスを調整することができます。さらに、ウォレット/取引所と提携するサードパーティは、提供されたユーザーデータをマーケティング目的のみに使用する可能性がありますが、企業がその際にユーザーに通知し、必要に応じてオプトアウトする方法を提供することが重要です。
ユーザーデータの保護
前述したように。暗号化テクノロジーは、取引所/ウォレットに保存される際にユーザー データを安全に保つのに役立ちます。ただし、潜在的な詐欺やサイバー犯罪攻撃から身を守るために、エンドユーザーが実践すべき追加の対策がまだあります。 • 可能な限り常に 2FA (二要素認証) を使用します。これにより、ログイン/出金などの際に別の層のセキュリティが追加されます… • ログインの共有を避けるセキュリティで保護されていないネットワーク経由で認証情報と個人情報を取得する • パスワードを定期的に変更し、複数のサイトで同じものを再利用しないようにする • アカウントを監視して、奇妙なアクティビティ、つまり、突然入ってくる多額の資金が突然流出するなどの行為を注意深く監視する… • Web サイトが本物を装ったフィッシング攻撃ではなく、正当なソースのみにアクセスしていることを確認するウェブサイト
結論は;顧客データの収集と安全な保管は、暗号通貨業界内で重要な役割を果たしており、これにより評判の高い企業が法的義務を果たすと同時に不正行為の防止が可能になり、最終的には両企業の顧客を同様に保護できるようになります。
