Информация о пользователе в криптовалюте
Криптовалюта — это цифровая форма денег, которую можно отправлять напрямую от человека к человеку без необходимости использования посредника, такого как банк или другое финансовое учреждение. Как и в случае любой онлайн-транзакции, информация о пользователе должна быть собрана и проверена, прежде чем может быть осуществлена транзакция с криптовалютой. В этой статье будет представлен обзор типов пользовательской информации, необходимой для транзакций с криптовалютами, того, как она используется и как пользователи должны защищать свои данные.
Типы необходимой информации о пользователе
При регистрации учетной записи на бирже криптовалют или в кошельке клиентов обычно просят подтвердить свою личность, предоставив основные личные данные, такие как имя, адрес и дата рождения. Кроме того, для некоторых служб могут также потребоваться документы, подтверждающие адрес, или другие формы идентификации, такие как выданные правительством удостоверения личности или паспорта. В зависимости от страны, в которой вы проживаете, и типа используемой услуги могут быть предприняты дополнительные шаги проверки для соблюдения местных правил.
В дополнение к проверке вашей личности при создании учетной записи большинство бирж также запрашивают данные о способе оплаты, включая номера кредитных карт, банковские реквизиты или альтернативные методы, такие как PayPal. Точные требования различаются на разных биржах, но все они имеют одну общую черту: они требуют наличия достаточных средств, чтобы вы могли начать торговать прямо сейчас. Средства, хранящиеся на этих счетах, обычно защищаются с помощью методов шифрования, обеспечивающих дополнительную защиту от несанкционированного доступа.
Как используются пользовательские данные?
После сбора эти данные могут затем использоваться биржами и поставщиками кошельков для проверки транзакций, создания внутренних записей, создания профилей клиентов на основе предыдущей активности, что позволяет им соответствующим образом адаптировать услуги, соблюдая при этом методы борьбы с отмыванием денег (AML), где это применимо. Кроме того, третьи лица, которые сотрудничают с кошельками/биржами, могут использовать предоставленные пользовательские данные исключительно в маркетинговых целях – однако важно, чтобы компании уведомляли пользователей, когда это происходит, и предоставляли способы отказа, если это необходимо.
Защита ваших пользовательских данных
Как упоминалось ранее; технология шифрования помогает обеспечить безопасность пользовательских данных при хранении на биржах/кошельках; однако конечные пользователи все еще должны применять дополнительные меры, чтобы защитить себя от потенциального мошенничества и атак киберпреступников: • Всегда используйте 2FA (двухфакторную аутентификацию), когда это возможно – это добавляет еще один уровень безопасности во время входа в систему/снятия средств и т. д. • Избегайте совместного использования логина учетные данные и личная информация через незащищенные сети. • Регулярно меняйте пароли и старайтесь не использовать одни и те же пароли повторно на нескольких сайтах. • Внимательно следите за учетными записями, выявляя странную активность, например, большие суммы денег внезапно уходят и т. д. • Следите за тем, чтобы веб-сайты посещались только из законных источников, а не за попытками фишинга, маскирующимися под настоящие. веб-сайты
В заключение; Сбор и безопасное хранение данных клиентов играет важную роль в криптоиндустрии, позволяя уважаемым компаниям выполнять юридические обязательства и одновременно предотвращать мошеннические действия, что в конечном итоге защищает клиентов обоих предприятий!
