Información de usuario en criptomonedas
La criptomoneda es una forma digital de dinero que se puede enviar directamente de persona a persona, sin necesidad de un intermediario como un banco u otra institución financiera. Al igual que con cualquier transacción en línea, la información del usuario debe recopilarse y verificarse antes de que se pueda realizar una transacción con criptomonedas. Este artículo proporcionará una descripción general de los tipos de información del usuario necesarios para realizar transacciones con criptomonedas, cómo se utiliza y cómo los usuarios deben proteger sus datos.
Tipos de información de usuario requerida
Al registrarse para obtener una cuenta en un servicio de billetera o intercambio de criptomonedas, generalmente se solicita a los clientes que verifiquen su identidad proporcionando datos personales básicos como nombre, dirección y fecha de nacimiento. Además, algunos servicios también pueden requerir documentos de prueba de domicilio u otras formas de identificación, como tarjetas de identificación o pasaportes emitidos por el gobierno. Dependiendo del país en el que resida y el tipo de servicio que se utilice, es posible que se tomen pasos de verificación adicionales para cumplir con las regulaciones locales.
Además de verificar su identidad al crear una cuenta, la mayoría de los intercambios también le solicitarán detalles del método de pago, incluidos números de tarjetas de crédito, detalles bancarios o métodos alternativos como PayPal. Los requisitos exactos varían entre las bolsas, pero todas tienen una cosa en común: requieren fondos suficientes disponibles para que pueda comenzar a operar de inmediato. Los fondos mantenidos en estas cuentas generalmente están protegidos mediante técnicas de cifrado que ofrecen mayor protección contra el acceso no autorizado.
¿Cómo se utilizan los datos del usuario?
Una vez recopilados, estos datos pueden ser utilizados por los intercambios y los proveedores de billeteras para ayudar a validar transacciones, crear registros internos, establecer perfiles de clientes basados en actividades anteriores, lo que les permite adaptar los servicios en consecuencia mientras observan las prácticas contra el lavado de dinero (AML) cuando corresponda. Además, los terceros que se asocian con billeteras/intercambios pueden utilizar los datos de los usuarios proporcionados únicamente con fines de marketing; sin embargo, es importante que las empresas notifiquen a los usuarios cuando esto ocurra y proporcionen formas de excluirse si lo desean.
Proteger sus datos de usuario
Como se mencionó anteriormente; la tecnología de cifrado ayuda a mantener seguros los datos del usuario cuando se almacenan en bolsas/monederos; sin embargo, todavía hay medidas adicionales que los usuarios finales deben poner en práctica para protegerse de posibles ataques de fraude y ciberdelincuencia: • Utilice siempre 2FA (autenticación de dos factores) siempre que sea posible; esto añade otra capa de seguridad durante los inicios de sesión/retiros, etc. • Evite compartir el inicio de sesión credenciales e información personal a través de redes no seguras • Cambie las contraseñas regularmente y trate de no reutilizar las mismas en múltiples sitios • Supervise las cuentas de cerca para detectar actividades extrañas, es decir, grandes sumas de dinero que ingresan y salen repentinamente, etc. • Asegúrese de que los sitios web visitados solo sean fuentes legítimas y no intentos de phishing disfrazados de reales sitios web
En conclusión; La recopilación y el almacenamiento seguro de datos de clientes desempeñan un papel importante dentro de la industria de la criptografía, lo que permite a las empresas acreditadas cumplir con sus obligaciones legales y, al mismo tiempo, evitar que se realicen actividades fraudulentas al mismo tiempo, ¡protegiendo en última instancia a los clientes de ambas empresas por igual!
