仮想通貨ポンジスキーム
暗号ポンジスキームは、リスクをほとんどまたはまったく持たずに高い投資収益率を約束する詐欺的な投資詐欺です。これは、多くの場合ビットコイン、イーサリアム、ライトコインなどの暗号通貨の形で資金をこのスキームに投資するよう投資家を誘導することによって機能します。新しい投資家から集めた資金は、すでにこの制度に投資していた以前の投資家に返済するために使用されます。この制度に参加する人が増えるにつれて、既存の投資家の利益を新たな投資に依存するサイクルがますます増大します。しかし最終的には、この持続不可能なシステムは、既存の参加者への支払いを維持するために資金を投資する十分な新規参入者がいない場合には常に崩壊し、その終了時に疑いを持たない被害者に多大な損失をもたらします。
仮想通貨は匿名性と迅速な取引を提供するため、これらのスキーム内で使用することができますが、ほとんどの金融規制当局は、仮想通貨には本質的価値がないため、仮想通貨自体を「投資」とはみなしていないことに注意してください。つまり、ポンジスキームを含む多くの種類の詐欺は使用できません。オンライン取引プラットフォームなどに関する現地の規則や規制に従っている限り、それらの使用は実際には合法的に行われます。
暗号ポンジスキームの特定:
ほとんどの仮想通貨ポンジ詐欺には、密室で何か危険なことが起こっている可能性があることを潜在的な被害者に警告するいくつかの共通の特徴があります。
•高い収益の約束 – 正規の情報源は通常、リスクを負わずに非常に高い収益率 (例: 1 日あたり 10%) を約束しません。誰かが最小限の努力で非現実的な利益を提供してきたら、それを避けてください。
•未登録の投資機会 – ほとんどの国では、投資機会を提供する人は、証券を販売したり、国民/居住者から資本を募ったりする前に、関連当局に登録する必要があります (米国の SEC 登録など)。さらなる投資を行う前に、会社が合法的に運営するために必要なフォームに記入しているかどうかを必ず再確認してください。
•明確な所有権や方向性がない – 永久に存続していると主張する一部の企業は、合法的な事業体であるはずにもかかわらず、事業に関する限定的な情報を提供しています。チームメンバーの身元が隠され、所有権が不明瞭な場合は注意してください。
• すぐに投資するよう圧力をかける – 取引に時間制限を設けたり、将来の価格について脅しをかけるような手法は、特に短期間で巨額の報酬を約束する詐欺行為が潜んでいることを示唆している可能性があります。また、第三者のエージェントが、どれだけ安全に見えても、すべてを正当化するために特定の機会に参加するよう個人に圧力をかけてくることにも注意してください。支払いを要求する前に、まず主張を裏付ける所有権と実際の資産の証明を要求してください。一般的に、事前に完全に真正性と信頼性が確認されない限り、資金をどこにも送金しないでください。
