Skema Crypto Ponzi
Skema kripto Ponzi adalah penipuan investasi palsu yang menjanjikan pengembalian investasi tinggi dengan sedikit atau tanpa risiko. Ia bekerja dengan menarik investor untuk menginvestasikan dana, seringkali dalam bentuk mata uang kripto seperti Bitcoin, Ethereum, dan Litecoin, ke dalam skema tersebut. Uang yang dikumpulkan dari investor baru kemudian digunakan untuk melunasi investor sebelumnya yang telah berinvestasi dalam skema tersebut. Semakin banyak orang yang bergabung dalam skema ini, hal ini menciptakan siklus ketergantungan yang semakin besar terhadap investasi yang masuk untuk mendapatkan keuntungan dari investor yang sudah ada. Namun pada akhirnya sistem yang tidak berkelanjutan ini akan selalu runtuh ketika tidak ada cukup pendatang baru yang menginvestasikan dana mereka untuk mempertahankan pembayaran yang diberikan kepada peserta yang sudah ada, sehingga menyebabkan kerugian besar bagi para korban yang tidak menaruh curiga pada akhirnya.
Perlu dicatat bahwa meskipun mata uang kripto dapat digunakan dalam skema ini karena menawarkan anonimitas dan transaksi yang cepat, sebagian besar regulator keuangan tidak menganggap mata uang kripto itu sendiri sebagai 'investasi' karena kurangnya nilai intrinsiknya – yang berarti banyak jenis penipuan termasuk skema ponzi tidak dapat digunakan. sebenarnya secara legal terjadi penggunaannya selama Anda mengikuti peraturan dan regulasi setempat mengenai platform perdagangan online, dll.
Mengidentifikasi Skema Crypto Ponzi:
Sebagian besar penipuan kripto Ponzi memiliki beberapa karakteristik umum yang akan mengingatkan calon korban bahwa sesuatu yang cerdik mungkin sedang terjadi di balik pintu tertutup:
•Janji Pengembalian Tinggi – Sumber yang sah biasanya tidak menjanjikan tingkat pengembalian yang sangat tinggi tanpa mengambil risiko apa pun (misalnya 10% per hari). Jika seseorang menawari Anda keuntungan yang tidak realistis dengan sedikit usaha, hindarilah!
•Peluang Investasi Tidak Terdaftar – Sebagian besar negara mengharuskan siapa pun yang menawarkan peluang investasi harus mendaftar pada otoritas terkait sebelum menjual sekuritas atau meminta modal dari warga negara/penduduk, misalnya pendaftaran SEC di AS. Selalu periksa kembali apakah perusahaan telah melengkapi formulir yang diperlukan untuk beroperasi secara legal sebelum berinvestasi lebih lanjut!
•Tidak Ada Kepemilikan atau Arahan yang Jelas – Beberapa perusahaan yang mengklaim telah berdiri selamanya namun memberikan informasi yang terbatas tentang operasinya meskipun mereka dianggap sebagai badan usaha yang sah. Hati-hati jika identitas anggota tim disembunyikan, kepemilikan tidak jelas!
•Tekanan untuk Berinvestasi dengan Cepat– Taktik tekanan seperti batasan waktu yang diberikan pada transaksi yang diberikan, teknik menakut-nakuti mengenai harga di masa depan, semuanya dapat mengisyaratkan adanya aktivitas penipuan, terutama yang menjanjikan imbalan jangka pendek yang besar. Berhati-hatilah juga terhadap agen pihak ketiga yang menekan individu untuk bergabung dengan peluang-peluang tertentu tanpa peduli betapa amannya peluang-peluang tersebut hanya akan semakin melegitimasi segalanya; minta bukti kepemilikan & aset aktual yang mendukung klaim yang dibuat terlebih dahulu sebelum memerlukan pembayaran! Dalam praktik umum, jangan pernah mengirim dana ke mana pun kecuali keaslian & kepercayaan telah diverifikasi sepenuhnya sebelumnya !!
