Kreditstrategie für Kryptowährung
Kryptowährungen sind eine neue und spannende Anlageklasse und bieten potenziellen Anlegern die Möglichkeit, sich an einem innovativen Finanzinstrument zu beteiligen. Viele dieser digitalen Vermögenswerte sind mit Risiken verbunden, die sorgfältig gemanagt werden müssen, um die Rendite zu maximieren. Eine der wichtigsten Strategien beim Investieren in Kryptowährungen ist die Kreditstrategie – wie Sie geliehene Mittel oder Leverage im Rahmen Ihres Portfoliomanagementansatzes strategisch einsetzen. In diesem Artikel besprechen wir Kreditstrategien, die häufig von Krypto-Investoren verwendet werden, sowie die damit verbundenen Vor- und Nachteile.
Was ist Kredit?
Im Kern bedeutet die Verwendung von „Kredit“ einfach die Verwendung von geliehenen Mitteln einer Partei (einem sogenannten Kreditgeber), um Käufe oder Investitionen einer anderen Partei (dem Kreditnehmer) zu finanzieren. Wenn es um Kryptowährungen geht, können zu den Kreditgebern Banken, Makler oder andere einzelne Händler gehören, die Margin-Darlehen gewähren können; Kreditnehmer könnten Benutzer sein, die Münzen direkt auf Börsen wie Coinbase Pro oder Binance US kaufen. Ein einfaches Beispiel wäre jemand, der sich Bitcoin im Wert von $5k USD zu einem jährlichen Zinssatz von 10% über einen Zeitraum von 6 Monaten leiht – er erhält den Kreditbetrag ($5k), zahlt aber nach Ablauf von 6 Monaten $5,25K zurück, da im Laufe der Zeit aufgelaufene Zinszahlungen anfallen.
Welche Vorteile bietet die Nutzung von Krediten für Krypto-Investitionen? Der Einsatz von Leveraged Trading kann je nach Marktbewegungen sowohl Gewinne als auch Verluste steigern – das heißt, wenn sich die Märkte positiv entwickeln, können möglicherweise Gewinne erzielt werden, die weit über dem liegen, was ursprünglich investiert wurde; Wenn sich die Märkte jedoch ungünstig entwickeln, kann es auch zu Verlusten kommen, die weit über den anfänglichen Kapitalaufwand hinausgehen! Dies macht die Hebelwirkung für Krypto-Händler, die auf der Suche nach höheren Renditechancen sind, äußerst attraktiv, während sie gleichzeitig in der Lage sind, mehr Risiken in ihren Portfolios einzugehen, die sonst ohne den Einsatz von Kreditinstrumenten wie Margin-Darlehen/Handelskonten usw. nicht bestehen würden. Darüber hinaus bieten viele Plattformen zusätzliche Funktionen wie z Stop-Loss-Orders (die Positionen automatisch liquidieren, sobald vordefinierte Preispunkte erreicht sind, und so vor weiteren Abwärtsrisiken schützen) machen sie noch attraktiver für diejenigen, die in Zeiten, in denen die Preise schnell sinken, nicht unbegrenzt Abwärtsrisiken eingehen möchten!
Was sind die Nachteile des Einsatzes von Leverage bei Krypto-Investitionen? Erstens sind alle Leverage-Geschäfte mit einem erheblichen Kontrahentenrisiko verbunden, da immer ein gewisses Maß an Unsicherheit darüber besteht, ob diese Dritten tatsächlich ihre Verpflichtungen wie pünktliche Rückzahlungspläne usw. einhalten werden. Zweitens bringt eine übermäßige Nutzung hohe Liquiditätsbeschränkungen mit sich, da der Handel mit großen Beträgen ausreichend ist Kapital ist vorhanden, so dass plötzliche Abweichungen von der erwarteten Richtung zu unerwarteten Cashflow-Problemen führen können, was dazu führen kann, dass beide Seiten Vorteile verpassen, die ursprünglich versprochen wurden, bevor eine Vereinbarung zwischen den beiden hier beteiligten Seiten getroffen wurde, d. h. Kreditvergabe bzw. Kreditaufnahme! Schließlich fallen für Transaktionen ähnlicher Art in der Regel verschiedene Gebühren an, die mit den Transaktionskosten verbunden sind. Die Verarbeitungszeiten sollten berücksichtigt werden, bevor man sich auf weltweite „gehebelte“ Krypto-Investmentvehikel einlässt, um langfristigen Erfolg zu gewährleisten und die ROI-Ergebnisse zu optimieren, die jeder Anleger anstrebt.
