Bankgeheimnisgesetz (BSA)
Der Banking Secrecy Act (BSA), auch bekannt als Bank Secrecy Act, ist ein Bundesgesetz der Vereinigten Staaten, das Geldwäsche verhindern soll, indem es Finanzinstitute in den Vereinigten Staaten verpflichtet, bestimmte Finanztransaktionen zu melden. Es wurde 1970 eingeführt und seitdem mehrfach geändert. Die BSA schreibt vor, dass alle Banken Aufzeichnungen über Kundenaktivitäten führen und Berichte über bestimmte Arten von Transaktionen beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums einreichen müssen.
Der Zweck dieses Gesetzes besteht darin, Regierungsbehörden bei der Aufdeckung von Geldwäscheaktivitäten, Terrorismusfinanzierung, Steuerhinterziehung, Betrug und anderen illegalen Aktivitäten zu unterstützen, die über Finanzinstitute durchgeführt werden. Banken sind verpflichtet, Aufzeichnungen wie Identifikationsinformationen für Kunden aufzubewahren, die Konten eröffnen oder Transaktionen über $3.000 USD durchführen; Sie müssen außerdem Verdachtsmeldungen (SARs) einreichen, wenn sie Kenntnis oder den Verdacht haben, dass ihre Kunden an verdächtigen Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung beteiligt sind. Darüber hinaus müssen Banken die Anforderungen an Währungstransaktionsberichte erfüllen, wenn ein Kunde eine Bargeldtransaktion über $10.000 USD durchführt.
Für Benutzer von Kryptowährungen bestehen im Rahmen der FinCen-Bestimmungen weitere Verpflichtungen, die von meldenden Stellen wie Börsen verlangen, die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuhalten, einschließlich „Know Your Customer“-Verfahren und der Einreichung von Berichten über verdächtige Aktivitäten, wenn verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit virtuellen Währungen wie Bitcoin festgestellt werden. Daher ist es für Benutzer von Kryptowährungen wichtig, sich ihrer Verantwortung im Rahmen dieser Vorschriften bewusst zu sein und die erforderlichen Maßnahmen zu ergreifen, um die Einhaltung sicherzustellen.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die im BSA enthaltenen Bestimmungen zum Bankgeheimnis darauf abzielen, Kriminelle daran zu hindern, Bankkonten für illegale Zwecke zu nutzen, und gleichzeitig für mehr Transparenz darüber sorgen, wie Gelder weltweit durch unser System fließen, um den Strafverfolgungsbehörden bei der effektiveren Bekämpfung von Kriminalität zu helfen. Benutzer von Kryptowährungen sollten sich mit den einschlägigen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche vertraut machen, damit sie bei digitalen Währungstransaktionen die Vorschriften einhalten können
