وزارة الخزانة الأمريكية
وزارة الخزانة الأمريكية هي إدارة حكومية تعمل كوكالة تنفيذية مسؤولة عن إدارة الشؤون المالية الفيدرالية والأنشطة الاقتصادية لحكومة الولايات المتحدة، بما في ذلك إصدار العملة، وجمع الضرائب، وإدارة برامج الدين العام، والإشراف على التنظيم المالي وتقديم المشورة للحكومة. أجزاء أخرى من الحكومة فيما يتعلق بالضرائب وصنع سياسات الاقتصاد الكلي من بين العديد من المسؤوليات الأخرى. وزير الخزانة هو مسؤول يعينه الرئيس بموافقة الكونجرس ويقود هذه الوكالة وهو جزء من مستشاريه على مستوى مجلس الوزراء بشأن مسائل السياسة الاقتصادية.
فيما يتعلق بالعملات المشفرة على وجه التحديد، فإن أحد المجالات التي لعبت فيها وزارة الخزانة الأمريكية دورًا رائدًا في السنوات الأخيرة هو تنفيذها لقواعد مكافحة غسيل الأموال (AML) التي تتطلب من عمليات تبادل العملات المشفرة الالتزام بلوائح "اعرف عميلك" (KYC) المشابهة لتلك المستخدمة. من قبل المؤسسات المالية التقليدية مثل البنوك أو شركات الوساطة عندما ينضمون إلى عملاء جدد أو يتعاملون معهم عبر الإنترنت أو شخصيًا. وهذا يعني أنه قبل إجراء أي نوع من المعاملات، يجب على المستخدمين تقديم معلومات تعريفية حتى يمكن للجهات التنظيمية تتبع نشاطهم لضمان الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال - وهو أمر كان صعبًا في السابق بسبب عدم الكشف عن الهوية المرتبط بالعملات الرقمية مثل Bitcoin قبل وضع هذه الضمانات موضع التنفيذ خلال السنوات الأخيرة.
بالإضافة إلى ذلك، كان هناك جهد رئيسي آخر قادته وزارة الخزانة الأمريكية وهو إنشاء شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) - وهي ذراع تنفيذي داخل الوكالة مكلفة في المقام الأول بمكافحة غسيل الأموال من خلال أساليب متطورة بشكل متزايد باستخدام التقنيات الناشئة مثل تقنية blockchain المستخدمة في معاملات العملات المشفرة. من الأسهل على وكالات إنفاذ القانون تتبع المعاملات المشبوهة بسرعة إلى مصادرها الأصلية سواء محليًا أو دوليًا، مما يؤدي إلى ملاحقة قضائية أكثر فعالية للمتهربين من الضرائب والمجرمين الذين يعملون بشكل غير قانوني باستخدام العملات الافتراضية يتهربون من السلطات.
