米国の仮想通貨禁止
暗号通貨は、暗号化を使用してトランザクションを保護し、新しい単位の作成を制御するデジタル資産です。暗号通貨は分散化されており、単一の組織や政府によって管理されていないことを意味します。そのため、世界中の政府がその使用を規制する措置を講じ始めています。それらの取り組みの 1 つは、米国での暗号通貨の禁止に焦点を当てています。
2019年7月、ドナルド・トランプ米国大統領は、ベネズエラ政府に対する経済制裁の一環として、米国人がベネズエラの仮想通貨ペトロを購入することを禁止する大統領令を出した。これに続いてトランプ大統領からの別の大統領令が発令され、米国に本拠を置くすべての組織は2018年10月から45日以内にすべての外国の仮想通貨との取引を停止する必要があると宣言した。この命令では、金融機関は、米国国民や企業が所有または運用する外国の仮想通貨に関わるあらゆる活動を財務省外国資産管理局（OFAC）に報告するよう義務付けられるとも述べた。米国は国境内での仮想通貨取引の禁止を積極的に推進している数少ない国の一つであったため、これらの命令は米国にとって政策の大きな転換を示した。
それ以来、これらの規制がどのように適用され、誰に影響を与えるかをめぐって混乱が生じています。この問題を解決するために、金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) は 2019 年 5 月に、米国内で行われる仮想通貨取引とマイニング業務に関連する特定の側面を明確にするガイダンスを発表しました。
– 暗号通貨取引に従事するすべての人は、マネーサービス事業者として FinCEN に登録する必要があります。 – すべてのマイナーは、マイニング活動に従事する前にライセンスを取得する必要があります。 – 仮想通貨を扱うブローカー/ディーラーは、銀行秘密法 (BSA) に基づく顧客識別要件を遵守する必要があります。 – 法定通貨と仮想資産間の交換サービスを提供する取引所もマネーサービス事業者として FinCEN に登録する必要があります。 – 取引所は、法定通貨と仮想資産間の送金を促進する際に、マネーロンダリング防止義務の遵守を確保する必要があります。 – 規制対象の取引所は、マネーロンダリング活動に関連する不審な活動報告を検出するための厳格な執行を保証する必要があります。 – 取引所運営者は、アカウント開設段階でのKYC手順を含む堅牢な内部管理を実装する必要があります。
